隨著數(shù)字經(jīng)濟的繁榮，因虛擬幣具有持久、便捷、安全、匿名等方面的優(yōu)勢，一些不法分子開始盯上虛擬幣，并由此延伸出利用虛擬幣概念進(jìn)行非法集資、電信詐騙、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷等一系列的新型犯罪。近日，甘肅白銀平川警方打掉一個以白銀平川為中心輻射全國各地的虛擬幣投資的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。白銀市平川區(qū)人民檢察院以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪對王某等7名被告人提起公訴。

“這是一個涉案人數(shù)眾多的傳銷組織，遍布甘肅、陜西、四川、內(nèi)蒙古、新疆等多地。他們通過網(wǎng)絡(luò)公司開發(fā)的虛擬幣投資平臺，讓被害人通過火幣網(wǎng)購買瑞波幣（XRP），以投資虛擬幣為幌子，招攬誘騙大量人員投資，以此騙取錢款”。辦理該案件的白銀市平川區(qū)人民檢察院檢察官助理趙德云介紹說。

2020年6月至2021年4月，該團伙成員在全國發(fā)展會員4萬多人，涉案資金上千萬。自公安機關(guān)開展合成作戰(zhàn)以來，警方共打掉“瑞波銀聯(lián)社區(qū)平臺”APP組織者、推廣方、技術(shù)方等全鏈條涉案人員多人。

檢察機關(guān)經(jīng)審查認(rèn)定，2020年6月份，甘肅白銀平川籍王某伙同張某前往廣東深圳聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)科技公司購買投資虛擬幣的APP，測試成功后，一個以白銀平川為輻射點的虛擬幣投資平臺“瑞波銀聯(lián)社區(qū)”悄然上線。王某組織其家人、親朋好友等加入推廣宣傳，一時間，這款投資瑞波幣的APP“火”了起來，輻射全國各地。王某、張某等多人通過網(wǎng)絡(luò)推銷“瑞波幣”，要求投資人購買“瑞波幣”，并且按照拉會員數(shù)和購買瑞波幣的數(shù)量將投資人分為高級合伙人、中級合伙人、初級合伙人，按照介紹會員購買“瑞波幣”的數(shù)量以會員投資金額的10%、8%、6%進(jìn)行獎勵，短時間內(nèi)誘騙了大量投資者參與。王某將投資的瑞波幣在火幣網(wǎng)、OKex等外幣網(wǎng)站炒幣，涉及瑞波幣、泰達(dá)幣、柚子幣、以太坊等多種數(shù)字貨幣。王某給參與的合伙人以瑞波幣分紅。

“虛擬幣、區(qū)塊鏈、人工智能等近年來比較火熱的概念，被一些不法分子‘盯上’，包裝成一個個騙局，打著虛擬貨幣投資名義行傳銷之實。犯罪分子依托虛擬貨幣投資名義，披著合法投資理財?shù)耐庖拢顿Y者通過繳納會費兌換成虛擬貨幣，享受靜態(tài)收益，吸引公眾投資資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池。這種推薦返利的方式引誘用戶發(fā)展下線，其實就是典型的傳銷模式。很多傳銷幣都是直接拿傳銷的模式直接套在自己發(fā)行的加密貨幣上，就成了宣傳中的數(shù)字貨幣。”承辦檢察官張嬋娟說。

“幣圈”不是法外之地。隨著相關(guān)法律法規(guī)日益完善、國際協(xié)作打擊力度不斷加大，利用比特幣、瑞波幣等虛擬貨幣犯罪的“灰色空間”正在越收越窄。投資者要樹立正確投資理念，增強風(fēng)險防范意識，警惕虛擬貨幣詐騙、傳銷、洗錢等違法行為。不要盲目跟風(fēng)炒作，時刻警惕投機風(fēng)險，避免自身財產(chǎn)損失。

早在2013年，中國人民銀行等五部委就發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》。2017年9月，中國人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，其中明確說明，向投資者籌集所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。2021年9月，國家10部委聯(lián)合發(fā)布了打擊虛擬幣的通知，明確了虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。