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關閉窗口 “產品長期免費使用”“投資返利，100天回本”“年收益360%”……近年來，一些不法分子打著“消費返利”的幌子，吸引群眾參與投資，形成一種集非法集資、傳銷、詐騙等多種犯罪為一體的“復合型”騙局，給群眾造成重大經濟損失。
2022年年底，成都市金牛區公安分局經偵大隊從群眾報案中獲悉，金牛區一家名為“成都某某科技有限公司”的企業，以“消費返利”為由，發展會員，承諾在該公司的網上商城注冊會員并進行消費，不僅消費金額每天返還1%，100天回本后繼續返還，年收益率高達360%，且消費的產品免費使用。
“產品免費使用還能保證長期收益率？有這種好事……”出于職業敏感，金牛經偵大隊安排經偵探組對“成都某某科技有限公司”進行調查。民警通過暗訪調查，詢問投資人，并以派出所了解企業日常經營狀況為由直接和該公司實際經營者交談，多方獲取了該公司主要的經營方式和盈利模式。
隨著民警的調查深挖，終于探出了“成都某某科技有限公司”的葫蘆里究竟賣的是什么藥。該公司利用其制作的網上商城，營造一種以銷售產品為主的新型消費模式，公司股東、部分高級會員在各分公司、門店推廣該公司模式時更是直接宣傳投資返利，每天返利1%，100天回本，年收益達360%，吸引群眾注冊賬號投資商城商品。在此過程中，該公司股東利用自己控制的管理員賬號，給股東自己的會員賬號撥付大量“網上商城代幣”（可用于網上商城消費及提取現金），并將這些代幣出售給急于投資獲取消費返利的會員。
該公司雖然名義上宣傳是以銷售產品的利潤來分配返利，實際上卻是以股東掌握的管理員賬號進行自由操作。經營初期，由于下單人員較少，無足額利潤進行返利，該公司股東就自己建立賬號，形成虛假交易訂單，造成有利潤返還的假象，經營后期，參與人員較多，需要返利數額增大，該公司股東直接取消了按照銷售利潤返還運行系統的限制，直接操作每次所謂返利，由于該公司返利的也是“代幣”，只要能有新人來承接“代幣”，該公司并不需要短期內實際兌付，所以能短暫維持該公司經營。
該公司設立會員等級制度，會員分為普通會員、初級代理商、中級代理商、高級代理商、董事等層級。公司經營初期是股東自己通過點對點發展會員或者是舉辦推廣會來宣傳經營模式發展會員，后面就是老會員為消化自己賬號返還的“代幣”，主動發展新會員進入。而實際情況是，由于后續發展的新會員大多是承接老會員的“代幣”，就不會再直接將款項支付給公司及其股東，而公司在后期沒有多少資金進入的情況下不僅要執行部分商品的發貨、維持“代幣”的返還，還要兌現部分網上提現的申請，此種模式根本不具有可持續性，最終在形成大量“代幣”泡沫的情況下，該公司在2022年8月中旬停止返還“代幣”和提現申請。造成大量投資人員重大經濟損失。
在初步掌握情況后，金牛經偵大隊立即對該公司的資金情況、人員結構等進行了一一核查。該公司主要負責人及股東等人涉嫌非法集資、傳銷、詐騙等多種犯罪，是一起極為罕見的“復合型”非法集資類案件。該公司的經營規則極其復雜，經營方式異常混亂，公司銀行賬戶沒有實際收入，均通過股東私人銀行卡、微信、支付寶收取群眾投資資金，群眾絕大多數是私下進行交易投資，資金走向復雜混亂。該公司在收到群眾投資款項后，部分用于公司運營、支付貨款和提現，部分被該公司股東挪用、轉移，用于購車、購房或消費，達到了非法占有投資會員資金的目的。
金牛經偵大隊認真梳理了后臺數據及銀行、支付寶、微信交易記錄，及時開展數據分析和穿透工作，對主要犯罪嫌疑人的犯罪行為和相關證據進行固定。目前該案多名犯罪嫌疑人被以涉嫌集資詐騙罪移送審查起訴。
辦案人員告訴記者，部分受害人是被高利高回報項目蒙蔽了，以至于盲目投資。但也有部分人，是明知項目可能存在貓膩，但抱著打個時間差，迅速賺點錢就先跑的想法，甚至介紹親朋好友參與其中。這種即使獲利，不法收益也不能落袋為安，最后落得個竹籃打水一場空。“切勿盲目相信各種投資、理財、返利、賺快錢等項目，小心非法集資風險。”上述辦案人員提醒。