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“債務(wù)清零、消除案底、收入過億”?傳銷組織的“平債”騙局
作者:  文章來源:新京報官微  點擊數(shù) 118  更新時間:2024/11/1 18:06:35  文章錄入:葉飄零

他發(fā)展了十來條“下線”,但沒有一人的債務(wù)被平,一些人已經(jīng)徹底成為黑戶,“妻離子散,痛不欲生。”

全文6158字,閱讀約需16分鐘

新京報記者 黃依琳 編輯 胡杰 校對 陳荻雁

▲一位自稱已在組織內(nèi)做到高階級別的男子告訴新京報記者,近半年來加入該組織的人員源源不斷,但他發(fā)現(xiàn),所謂“平債”僅僅是幌子,主要目的是讓加入的人發(fā)展下線。

“假如你欠下巨額債款,可以直接清零。假如你有犯罪記錄,可以消除案底。假如你什么‘黑歷史’也沒有,可以把信用卡刷爆,不用還錢。假如你膽子大,有魄力,發(fā)展好下線,能收入過億……”

以上這套聽起來極為荒唐的說辭,在近一年多卻“成功”吸引了眾多抱著發(fā)財夢、清債夢的人來到河北秦皇島的一家疑似傳銷組織一探究竟。

一些加入該組織的人士告訴新京報記者,來到秦皇島后,他們會被帶去不同的房間一對一授課,三天里需要見十來位講師。講師們從各個角度解讀化債方面的“國家政策”,最終回到拉人頭入會的模式。

根據(jù)記者獲取的相關(guān)視頻和課件,該組織的賺錢模式是通過拉人頭發(fā)展下線,號稱“投資一單2900元,6到12個月,至少可以拿走177.8萬元。投資15單43500元,兩到三年,至少可以賺到1.5個億”。

一位自稱已在組織內(nèi)做到高階級別的男子告訴新京報記者,近半年來加入該組織的人員源源不斷,但他發(fā)現(xiàn),所謂“平債”僅僅是幌子,主要目的是讓加入的人發(fā)展下線。他發(fā)展了十來條“下線”,但沒有一人的債務(wù)被平,一些人已經(jīng)徹底成為黑戶,“妻離子散,痛不欲生。”

民間反傳銷人士李文博表示,“以國家的名義幫助化債”是在2022年底出現(xiàn)的一種新型傳銷模式。據(jù)他了解,有關(guān)部門已經(jīng)注意到此類違法犯罪活動,一直持續(xù)不斷地進行打擊。

10月22日,秦皇島市公安局海港區(qū)分局經(jīng)偵大隊相關(guān)人員表示,目前相關(guān)案件正在偵辦中。

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從受害者,變成加害者

日前,經(jīng)一位“介紹人”引薦,新京報記者設(shè)法進入了一個名叫“渡有緣人”的群,群主每天都發(fā)布同一張截圖。圖中提到,進群填寫資料來到秦皇島,就可以解決所有信用類貸款以及各大網(wǎng)絡(luò)平臺貸款,100%平負債,也可以撤銷訴訟官司,結(jié)案處理,不用還錢等問題。

群主強調(diào),這是“國家政策”,填寫一份名為“國家三部委發(fā)放創(chuàng)業(yè)扶貧資金申請表”的表格,交納350元的食宿費用后,就可以由“介紹人”邀請到公司進行“考察”。“考察”內(nèi)容是三到四天的課程,講師們以“平債”和“國家政策”為名,向“考察”人員介紹通過交納入門費方式發(fā)展下線的賺錢模式。

曹芳自稱做新能源公交車生意失敗,背了50萬的債。去年底,在負債的第一個月,她被朋友引薦來到秦皇島“考察”。根據(jù)該組織“制度”,只有參與投資才有資格平債,投得越多,平債的概率越大。投資按單數(shù)計算,一單是2900元,15單頂格。曹芳買了9單,共計26100元,也推薦了三個朋友加入,他們分別買了1單、3單、4單。然而半年過去了,她沒有拿到該組織承諾給她的返利,債務(wù)也沒有變化。

▲在一個所謂清債服務(wù)群里,群主每天都發(fā)布同一張截圖,稱可以解決所有信用類貸款以及各大網(wǎng)絡(luò)平臺貸款,100%平負債。網(wǎng)絡(luò)截圖

來自江西的李娟也有這樣的經(jīng)歷。李娟告訴新京報記者,該組織工作人員曾向她出示過打印下來寫有“結(jié)清”的征信報告,花唄“無需償還”的截圖等“證據(jù)”,但她始終不相信,認為都可能作假。直到她登錄了對方賬號,發(fā)現(xiàn)在還款日那里顯示“9999年99月9日”。關(guān)于這串令人不解的數(shù)字,對方的解釋是已經(jīng)不用還了,因為沒人能活著等到這個日期。

這套邏輯說服了李娟,“銀行App的安全系數(shù)多高呀,任何人都無法更改,除了國家,還能有什么其他的理由呢?”深信不疑的李娟買了15單頂格,花了43500元。她又叫了身邊十多個負債的朋友一起去。

半年后,她卻發(fā)現(xiàn)身邊人沒有被平債。她詢問講師,得到的解釋是平債是“隨機”的,但做到“經(jīng)理”后一定可以平。李娟難以被這個理由說服,“沒有規(guī)則算是怎么回事?”

“六親不認、自私、沒有人情味”,李娟如此形容在“組織里”感受到的氛圍。她發(fā)現(xiàn),雖然大多數(shù)人不知道真相,但并不妨礙一些人為了償還自身的債務(wù),編造謊言欺騙新人,漸漸地從受害者,成為了加害者。

李娟看到那些被她叫來的朋友,又去坑騙其他受害者,一些人知道下線還沒有平債,還誘導(dǎo)對方去開新的信用卡套現(xiàn),套出來的現(xiàn)金交給組織加單。“本來這些受害者就欠債了,還被他們誘導(dǎo)去開新卡套現(xiàn),不接銀行的催收電話。”她遇到一個中年男子,原本欠的債不多,是有能力還上的,但在傳銷人員的慫恿下用信用卡套更多的現(xiàn)金去“投資”,現(xiàn)在已經(jīng)徹底成為黑戶了,“他已經(jīng)走投無路,想回家也沒臉回了,只能留下來。”

民間反傳銷人士李文博告訴新京報記者,也有一位類似情況的受害者家屬前來求助。這位受害者原本負債10多萬元,并未逾期,屬于正常還款狀態(tài)。但進入該“平債”組織后,把所有信用卡都刷爆了。該組織人員還帶他聯(lián)系到當?shù)匾晃毁J款中介,把所有能申請的網(wǎng)貸、消費金融貸款和小額貸款都申請了出來,共20多萬元。工作人員告訴他,只需要還6期,剩下的“國家會幫忙平債”。

北京市中倫文德(南昌)律師事務(wù)所王瓊律師告訴記者,根據(jù)相關(guān)法律,這位受害者的行為已涉嫌信用卡詐騙。相關(guān)疑似傳銷人員和貸款中介涉嫌貸款詐騙罪。

李娟說,目前的結(jié)果,他們沒有等來“平債”,交的錢也無法退還。她也想過報警,但她發(fā)現(xiàn)所有交易都是現(xiàn)金交付,沒有留下轉(zhuǎn)賬記錄,微信里的聊天記錄也按照該組織要求刪除了。

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被深信不疑的“平債”證據(jù)

今年6月,民間反傳組織——中國反傳銷協(xié)會成員李慧在秦皇島的“平債”組織里臥底了三天,并用手機偷拍下20多個小時的完整視頻。

李慧提供給記者的視頻中顯示,“考察”期間李慧見了9個講師,每個講師平均授課時間是70分鐘左右。

三天課程中,“制度課”由兩位不同的講師授課,但內(nèi)容一模一樣。李慧介紹這是傳銷組織的老套路,目的是讓新人強化理解。

講師在墻上攤開一張中國地圖,用馬克筆在上面畫出拉人頭模式的樹狀圖。只要投資一單2900元,就可以在平臺中運作。在樹狀圖中,講師詳細地畫出如何呈幾何倍增的方式發(fā)展下線。

在課件中,這段解釋更通俗一些,“該投資運作是連鎖銷售轉(zhuǎn)型的新說法,其核心理念是把零散的資金集中起來,按照一定的比例進行分配,讓一部分人快速富起來,讓絕大多數(shù)人賺到錢。”

▲一個自稱“平債受益者”的女子,拿出征信報告、向受害者現(xiàn)場展示“清債”證據(jù)。視頻截圖

講師介紹組織內(nèi)分為五個級別,依次排序為業(yè)務(wù)員、組長、主任、科長、經(jīng)理。當?shù)竭_經(jīng)理級別后,可以拿走樹狀圖底下所有資金的52%。在復(fù)雜的計算外,投入和收益被反復(fù)提及,“投資一單2900元,6到12個月,至少可以拿走177.8萬元,最多可拿到2000多萬。投資15單43500元,至少可以賺到1.5個億。”

臥底過多個傳銷組織的李慧,對這些課程都非常熟悉。據(jù)她介紹,這套賺錢模式和其他的傳銷模式一樣,都是基于五級三晉制的拉人頭。

在課程中,“國家政策”多次被提及,這也是三天考察期的高頻詞。

在“行業(yè)課”上,講師稱,平臺的使命是為了對抗“西方的經(jīng)濟侵略,創(chuàng)造8億人口的中產(chǎn)階級”,強調(diào)只有加入了組織,身份信息才能被納入系統(tǒng),出局后可以進入國家體制內(nèi)當干部。

為了進一步“佐證”以上觀點,李慧被安排聽了“地標課”和“政策課”。“地標課”是對秦皇島各個地標建筑進行曲解,號稱是國家暗地支持,暗箱操作的映射。比如,秦皇島火車站正對的迎賓路長2.9公里、寬15米被認為是,暗指項目入門費2900元和1.5億最高收入。

“政策課”則是對不同版本的百元人民幣進行非常細致的“解讀”。如第五套人民幣2005版100元紙幣左下角和背面右下方各有一個圓形局部圖案,正反面湊成一枚銅錢。這個設(shè)計被說成因為形狀像電話,是拿起電話邀約朋友來圈里賺大錢的意思。

在三天“考察”期,除了上課,李慧還見了2個“平債受益者”,他們拿出征信報告、手機銀行App,講述自己的故事。兩個故事有相似的起承轉(zhuǎn)合,先是人生贏家,緊接著生意失敗跌入低谷,然后又是怎么被幸運地抹去了“黑歷史”,重啟人生。

自稱在組織里做到較高級別的高明,承認在拉人的過程中,充當過“平債受益者”,參與了“騙人”。

“我告訴他們每個人都能平(債),平均三個月就會有變化”,比如,他會告訴新人,之前欠了某銀行的錢,然后當著新人的面打開該銀行App,上面顯示他沒有信用卡。他會解釋說,卡被注銷不用還了。真相是,他從來就沒有辦過該銀行信用卡。

再比如,向新人展示花唄上的本月應(yīng)還金額,但點擊該月賬單顯示無需還款。也是打的信息差,也就是說,本月償還的是上個月的賬單,點擊本月賬單,如果本月并無借款消費,顯示的就會是“無需還款”。

李慧提供的臥底視頻顯示,不少講師會穿插講述自身背債的經(jīng)歷,他們的話術(shù)基本相似,“來到平臺考察的人里頭,85%都是為了平債。”

至于李娟登錄傳銷成員賬號,發(fā)現(xiàn)還款日期是“9999年99月9日”是否意味著債務(wù)一筆勾銷?

一位法律人士告訴記者,信用卡還款日期如此顯示,并不代表真實的還款日期,而是系統(tǒng)的默認設(shè)置,如果持卡人逾期很久未歸還,如此顯示說明信用卡已經(jīng)凍結(jié),銀行已經(jīng)把持卡人列為呆賬,之后會面臨起訴。

李文博分析,這些“平債”證據(jù)之所以非常迷惑人,是因為大多數(shù)負債人并不了解這方面的知識。

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中綠傳銷“借尸還魂”?

李慧提供給記者的視頻顯示,該“平債”組織的講師稱其和中綠生物科技有限公司是合作關(guān)系。“中綠公司總部在北京,遼寧有一家分公司。公司已健康運行了26年,有85家大型團隊與之合作,總會員達200多萬。如果每人每天消費10元錢,每天就有兩千多萬注入這些城市,大大推動了當?shù)亟?jīng)濟的發(fā)展。”

李旭是“中國反傳銷協(xié)會”創(chuàng)始人,已進行民間反傳銷工作近18年,他告訴記者,“中綠傳銷”實屬臭名昭著,2011年以來“中綠”傳銷幾度更名,變換不同形式進行非法傳銷活動,“平債”是2022年底出現(xiàn)的一種新型傳銷模式。

新京報記者通過企查查搜索顯示,講師口中說的北京公司沒有在該網(wǎng)站查到。分公司本溪經(jīng)濟開發(fā)區(qū)中綠生物科技有限公司可以查到,其頁面顯示,該公司成立于2000年,是一家從事醫(yī)藥制造業(yè)為主的企業(yè),公司注冊資金為500萬,2008年被吊銷。

▲“平債”傳銷組織的宣傳海報。受訪者供圖

反傳人士李文博介紹,中綠公司起初是一家賣保健品的公司,所銷售的產(chǎn)品叫“康福德牌珍益膠囊”。這家公司一直經(jīng)營不善,一次偶然結(jié)識了東北三省一些傳銷組織。這些傳銷組織并無產(chǎn)品,急于尋求公司合作。于是,中綠公司與傳銷操盤手達成合作,為傳銷活動背書,允許他們打著中綠的旗號行騙。

據(jù)此前媒體報道,2008年12月,中綠公司因涉嫌組織傳銷,被本溪市工商行政管理局高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)分局吊銷營業(yè)執(zhí)照至今。

2013年國家工商總局、公安部通報的十大傳銷案件中,其中案例五提到,2011年以來,“中綠公司”傳銷案的犯罪嫌疑人以推銷“北京中綠公司”康福德膠囊等產(chǎn)品為名,采取交納入門費方式發(fā)展下線,并以“五級三晉制”模式從事傳銷活動。

李文博稱曾多次臥底中綠傳銷,據(jù)他了解,中綠公司雖然不在了,但是其組織者還在“借尸還魂”打著它的旗號進行傳銷活動。其組織也經(jīng)歷了不斷進化,2012年后從控制人身自由、兜售實物的傳銷模式,變成了以來去自由,沒有實物產(chǎn)品,純資本運作的模式吸引參與者,組織的一部分人員也從遼寧搬到了河北秦皇島。

2018年,成都某大學(xué)女生向派出所舉報父母深陷傳銷的新聞引起了全社會的關(guān)注。當年她父母所進入的就是“中綠傳銷”組織。此后多家媒體臥底該組織進行報道,李旭當時在接受采訪時稱,“已經(jīng)立案打擊了不少,遺留下來的傳銷組織迅速進入秘密發(fā)展狀態(tài),難以打絕。”

據(jù)李旭介紹,這些年來,這個傳銷組織不斷改頭換面,以“香港綠山”“商會商務(wù)經(jīng)濟分享平臺”“301”等名頭繼續(xù)行騙。

李文博說,現(xiàn)在“平債”的這支團隊是該傳銷組織自身經(jīng)歷了諸多裂變和分化的其中一支。雖然打著“中綠”的幌子,實際上是個人操盤,并非公司行為。大概從2022年底開始,這支團隊憑借“平債”的噱頭吸引了源源不斷的負債人加入。

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為何屢禁不止

從2008年中綠公司被吊銷執(zhí)照起,已過去了16年,為何打著“中綠”旗號的傳銷組織仍不斷地死灰復(fù)燃,屢禁不止?

李文博分析,這類傳銷很難全面掃除,首先,因為窩點過于隱蔽,違法證據(jù)搜集上存在一定困難;其次,他們主打小投資分支運作,把小團隊斷掉后,其他團隊仍不受影響;其中人員即便被抓,但他們?nèi)韵嘈糯驌糁皇撬^的“宏觀調(diào)控”。

一位受害者的朋友告訴新京報記者,他的朋友已經(jīng)被抓三次,至今仍執(zhí)迷不悟。公安人員告訴他,根據(jù)相關(guān)法律,對于層級較低的傳銷人員,他們只能進行批評教育,無法對其定罪。正是這一點,讓受害者更加堅信,“宏觀調(diào)控”是真實存在的。

▲“平債”傳銷組織的課件中,詳細提到了相關(guān)注意事項。受訪者供圖

同時,傳銷人員采取網(wǎng)絡(luò)社交軟件聯(lián)系的方式,具有成本低廉、信息傳播廣、隱蔽性強的特點。

李文博介紹,傳銷組織內(nèi)部的人員發(fā)展是以幾何倍增的形式暴漲。比如一個人拉來兩個人,這兩人也會發(fā)展自己的下線,它的增長是不斷倍增裂變的。當執(zhí)法部門獲知時,往往組織已經(jīng)發(fā)展到樹大根深的程度了。

李文博介紹,為了保護自己,傳銷組織的窩點一般設(shè)在高層小區(qū)方便觀察“風(fēng)吹草動”,在小區(qū)底層還會配置一些人員隨時通風(fēng)報信。

在記者獲取的一份164頁的課件中,詳細提到了相關(guān)注意事項,其中嚴格規(guī)定了打車應(yīng)提前200米下車,每天7時30分左右就需要去樓道打掃,出門帶四部手機每天按時刪除信息等。

李文博說,傳銷組織主打分支運作,比如某團隊上線會把下面的團隊分化成兩個隊伍,達到一定人數(shù)后再繼續(xù)分化,保證小團隊管理。兩個團隊的成員也互不認識。

在組織里等級分明,層層保密,上下級信息不互通。這就導(dǎo)致即便是某一個團隊被端,也不會損害到上級以及其他團隊。甚至當“領(lǐng)導(dǎo)”被抓獲后,下級也封鎖消息,不讓其下線知道,自己再“鳩占鵲巢”。

實際上,有關(guān)部門一直持續(xù)不斷地對“中綠傳銷”進行打擊。

2018年11月19日,新京報刊發(fā)《臥底“中綠傳銷” 投2900賺130萬的騙局》調(diào)查報道,揭秘“中綠”傳銷組織的騙人內(nèi)幕。2019年1月1日,秦皇島市公安局官方微信公眾號“秦皇島公安”發(fā)布通報稱,當?shù)鼐酱輾Оā爸芯G”傳銷組織在內(nèi)的4個特大非法傳銷組織,127名犯罪嫌疑人被刑拘。

另據(jù)上游新聞報道,2019年7月8日凌晨,黑龍江省牡丹江市公安局展開“斬首”行動,搗毀“中綠”非法傳銷組織,查獲傳銷窩點60處,抓獲參與傳銷人員697人,抓獲涉嫌組織傳銷活動罪的犯罪嫌疑人44人。

李文博透露,秦皇島市場監(jiān)督管理局反傳辦和當?shù)亟?jīng)偵大隊已經(jīng)注意到“平債”傳銷騙局,一直持續(xù)不斷地進行打擊,抓捕涉嫌違法犯罪人員。

10月22日,秦皇島市公安局海港區(qū)分局經(jīng)偵大隊相關(guān)工作人員表示,目前相關(guān)案件正在偵辦中,尚未結(jié)案,不方便透露更多信息。

至今,記者仍能頻繁收到“介紹人”的邀請,截至發(fā)稿前的最后一條信息顯示,“美女,北京到秦皇島車票43.5元,我來來回回就跑了好幾趟了,不要錯過翻身上岸的任何機會。”

(李慧、李娟、曹芳、高明為化名)


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