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關(guān)閉窗口 近年來，全省法院堅決貫徹落實習(xí)近平總書記重要指示批示精神和黨中央部署要求，充分發(fā)揮審判職能作用，依法懲治非法集資犯罪，有效防范和化解重大金融風(fēng)險，有力維護了金融安全和社會穩(wěn)定。為強化以案釋法、以案示警作用，用好人民法院典型案例“活教材”，增強全民“識非防非”能力，省法院精選4起典型案例予以發(fā)布。
案例一
皮某某集資詐騙案
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基本案情
2017年12月6日，被告人皮某某在深圳市注冊成立深圳某實業(yè)發(fā)展公司，后陸續(xù)在全國12省38市63縣區(qū)設(shè)立75家分公司。皮某某作為深圳某實業(yè)發(fā)展公司法定代表人和實際控制人，通過新聞媒體、微信、網(wǎng)站、員工微信朋友圈、抖音和發(fā)放宣傳單等形式進行虛假宣傳，稱深圳某實業(yè)發(fā)展公司是中國AAA級信用企業(yè)、在前海股權(quán)交易中心掛牌，將公司包裝為具有經(jīng)濟實力的集酒店餐飲、文化藝術(shù)、家居家電等為一體的集團化運營管理公司。在未經(jīng)國家金融主管部門批準(zhǔn)的情況下，以“債權(quán)置換”“流量變現(xiàn)”名義，虛構(gòu)能夠有效化解、盤活不良債權(quán)并從中盈利等事實，要求集資參與人先交付與債權(quán)金額相同的置換金以及置換金額20%的手續(xù)費，承諾經(jīng)過一定期限返還集資參與人兩倍置換金。集資后，皮某某隱瞞資金用途，以“借新還舊”方式兌付集資款，用于生產(chǎn)經(jīng)營活動的資金與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，且生產(chǎn)經(jīng)營活動的盈利能力不具有支付被害人全部本息的現(xiàn)實可能性。皮某某等人吸收公眾存款金額共計34.88億元，涉及集資參與人12658人，案發(fā)時未兌付9068人、8.93億元。
裁判結(jié)果
許昌市中級人民法院經(jīng)審理認為，被告人皮某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，依法以集資詐騙罪判處皮某某犯無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；查封、扣押在案的涉案財產(chǎn)與凍結(jié)的銀行資產(chǎn)，依法處理后按比例分別退賠各被害人經(jīng)濟損失；繼續(xù)追繳被告人皮某某的違法所得，并按集資比例發(fā)還各被害人。一審宣判后，皮某某提起上訴。河南省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
典型意義
本案屬于“解債類”非法集資犯罪。近年來，全國多地出現(xiàn)所謂“解債機構(gòu)”，以化解債務(wù)糾紛為名，收取高額的置換金或咨詢服務(wù)費、擔(dān)保費等，并承諾每月返還收益。而實質(zhì)上，該類機構(gòu)不具備從事吸收公眾存款等金融業(yè)務(wù)的資質(zhì)，也沒有開展真正的解債行為，無任何可盈利性經(jīng)營業(yè)務(wù)，無法產(chǎn)生利潤，高額回報的資金來源于拆東墻補西墻，其根本目的在于吸收公眾資金。當(dāng)前，工商注冊范圍沒有解債項目，解債公司是嚴(yán)禁注冊的，債權(quán)債務(wù)糾紛應(yīng)當(dāng)通過合法途徑解決。
案例二
周某、童某等人集資詐騙案
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基本案情
2018年3月，被告人童某、吳某委托成都某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司設(shè)計“GBC”平臺軟件電腦客戶端和手機APP，后伙同被告人周某、劉某等人預(yù)謀后，制作虛假宣傳資料，周某、童某、吳某等人謊稱由“GBC”平臺系統(tǒng)生成的“GBC”幣、財富幣是區(qū)塊鏈虛擬貨幣，具有巨大升值空間，以不同投資額對應(yīng)不同收益率為誘餌，通過微信群、朋友圈采取傳銷組織形式層層發(fā)展下線，并在某大酒店召開“GBC”全國推廣會，公開虛假宣傳“GBC”公司總部在英國，是某市政府招商引資項目，欺騙會員購買“GBC”幣，以后來者投資支付先前者提現(xiàn)，其實并無實際經(jīng)營。2018年7月23日，周某、童某要求成都某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司將軟件下線并刪除數(shù)據(jù)。周某、童某、吳某、劉某等人通過收集大量他人銀行卡，以POS機套現(xiàn)、銀行卡提現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移和非法占有“GBC”會員資金。至案發(fā)，“GBC”平臺已發(fā)展會員47層。涉及會員賬號59548個,進出資金34.08億元，其中虧損會員賬號40480個，虧損6.29億元。
裁判結(jié)果
鄭州市中級人民法院經(jīng)審理認為，被告人周某、童某、吳某、劉某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。四名被告人在共同犯罪中均起主要作用，吳某、劉某作用相對較小，周某、童某主動投案，如實供述，系自首。根據(jù)犯罪事實、性質(zhì)、情節(jié)和對社會的危害程度，依法判處四名被告人十五年至十三年不等有期徒刑。一審宣判后，四名被告人提起上訴。河南省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
典型意義
近年來，不法分子以新興領(lǐng)域私募基金、區(qū)塊鏈、虛擬幣、新能源、影視投資等為噱頭，同時采取傳銷方式非法吸收資金。本案中，周某等人以非法占有為目的，以“GBC”平臺為依托，公開向不特定人進行虛假宣傳，以不同投資額對應(yīng)不同收益率為誘餌，按照傳銷組織的架構(gòu)發(fā)展人員，周某等人的行為屬于通過傳銷手段向社會公眾非法集資，同時構(gòu)成集資詐騙罪和組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。按照司法解釋的規(guī)定，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰，故對周某、童某、吳某、劉某應(yīng)以集資詐騙罪定罪處罰。
案例三
惠某集資詐騙案
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基本案情
2015年至2020年，被告人惠某經(jīng)營南陽某實業(yè)有限公司、河南某實業(yè)有限公司等期間，在背負巨額債務(wù)、已經(jīng)無法經(jīng)營的情況下，支付高達20％業(yè)績獎勵費用，雇傭以周某（另案處理）為負責(zé)人的營銷團隊，在南陽市市區(qū)、周邊縣市以發(fā)放宣傳頁、舉辦講座等方式虛假宣傳某老年公寓項目，并以南陽某實業(yè)有限公司名義，采取簽訂養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)合同書、約定提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)、定期以現(xiàn)金形式支付利息、到期返還本金等手段，面向社會不特定人員吸收公眾資金。集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營活動資金與籌集資金規(guī)模明顯不成比例。2015年12月至2020年12月共向1769人非法集資1.25億元，案發(fā)時共1568人7383萬元未支付，造成重大損失。
裁判結(jié)果
南陽市宛城區(qū)人民法院經(jīng)審理認為，被告人惠某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。依法判決被告人惠某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣50萬元；責(zé)令被告人惠某退賠被害人經(jīng)濟損失；公安機關(guān)查封的被告人惠某名下資產(chǎn)，拍賣變現(xiàn)后，按比例退賠被害人。一審宣判后，被告人未上訴，檢察院未抗訴，該案已生效。
典型意義
本案中，被告人利用老年人尋求養(yǎng)老保障的心理，在背負巨額債務(wù)、已無法經(jīng)營的情況下，以虛構(gòu)養(yǎng)老服務(wù)項目、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)、定期以現(xiàn)金形式支付利息、到期返還本金等手段，詐騙老年人錢財，集資后用于養(yǎng)老項目建設(shè)資金與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，具有非法占有目的，人民法院以集資詐騙對被告人定罪處罰，于法有據(jù)。在此提示廣大老年人應(yīng)選擇具有正規(guī)資質(zhì)的養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)，多與子女商量，發(fā)現(xiàn)犯罪分子以“養(yǎng)老服務(wù)”進行非法集資的，要不聽、不信、不參與，并及時向有關(guān)部門舉報。
案例四
王某非法吸收公眾存款案
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基本案情
2020年6月至案發(fā)，被告人王某在鄲城縣開設(shè)多家圖書店，以舉辦孩子成長計劃、造星計劃、圖書加盟店、托管店等活動為借口，以支付押金可以免費參加各種戶外活動、一次性繳納加盟費后每月進行分紅等手段，通過組織家長活動、在學(xué)校門口發(fā)放宣傳冊等方式向社會公開宣傳，吸收不特定對象資金，王某將吸收資金用于店面開支、返還前期客戶押金及個人消費，最終入不敷出。經(jīng)統(tǒng)計，共計吸收1949名客戶資金466萬余元，其中331萬余元未退還。
裁判結(jié)果
鄲城縣人民法院經(jīng)審理認為，被告人王某變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。王某在提起公訴前部分退贓，減少部分損害結(jié)果發(fā)生，依法可以從輕處罰。王某到案后如實供述自己罪行且愿意接受處罰，依法可以從輕、從寬處罰。依法以非法吸收公眾存款罪判處王某有期徒刑五年，并處罰金人民幣500,000元；責(zé)令被告人王某將違法所得返還被害人。宣判后，被告人未上訴，檢察院未抗訴，該案已生效。
典型意義
隨著我國防范非法集資宣傳活動的增多，人們防騙意識增強，傳統(tǒng)吸收公眾存款的手段易于被廣大群眾識破。本案被告人“另辟蹊徑”，抓住父母望子成龍、望女成鳳的心理，打著“一切為了孩子”旗號，利用所謂的“造星”計劃、“天才”計劃等活動，非法吸收公眾存款，并承諾定期返還，這種包裹在教育外衣之下的非法吸收公眾存款行為極易蒙蔽父母們，讓很多家長放松警惕。本案中，教育培訓(xùn)只不過是幌子，吸收資金才是其根本目的，非法吸收公眾存款對象達1949人，大部分家長未意識到所謂“計劃”是不法分子設(shè)計的誘餌。在此提示家長們要理性對待孩子成長，謹(jǐn)慎選擇教育咨詢類機構(gòu)。