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關(guān)閉窗口 非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。現(xiàn)實(shí)生活中，一些不法分子會(huì)打著“金融創(chuàng)新”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)涉嫌通過炒作概念之名行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)，主要有以下特征：
網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯
依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動(dòng)，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。
欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)
利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺(tái)”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。
存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)
不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。
以下是常見虛擬貨幣詐騙話術(shù)，在此提醒廣大金融消費(fèi)者要理性看待虛擬貨幣，樹立正確的貨幣觀念和理財(cái)觀念。當(dāng)看到、聽到如下類似話語時(shí)，要提高警惕，謹(jǐn)防被騙，守住錢袋子，護(hù)好幸福家：
穩(wěn)賺不賠xx幣，一夜暴富不是夢(mèng)：不法分子利用人們“一夜暴富”的心理，以“低風(fēng)險(xiǎn)高收益”作為誘餌、聲稱可以低買高賣虛擬貨幣。
錢包空投糖果，親測(cè)收到xx：不法分子通過網(wǎng)絡(luò)釣魚，發(fā)送空投信息實(shí)施詐騙，目的是盜取受害者錢包中的資產(chǎn)。
云養(yǎng)xx就可獲得巨額回報(bào)：不法分子打著“云養(yǎng)xx”的旗號(hào)，設(shè)置典型的“躺賺”陷阱，其本質(zhì)就是“互助盤”的龐氏騙局模式。
比特幣暴富機(jī)會(huì)沒把握住，這次的NTF一定不能錯(cuò)過：有不法分子打著NFT的幌子，引誘投資者入局，以此實(shí)施詐騙，或利用NFT傳銷、偽造NFT等方式，進(jìn)行非法犯罪活動(dòng)。
元宇宙，互聯(lián)網(wǎng)的下一個(gè)風(fēng)口：2021年被看作“元宇宙元年”，元宇宙概念被熱炒，“元宇宙課程”“元宇宙炒房”“元宇宙鏈游”層出不窮，不法分子借機(jī)打著元宇宙的旗號(hào)，實(shí)施擊鼓傳花式的金融騙局。
月收益100%，邊玩游戲邊賺錢:隨著元宇宙成為市場(chǎng)熱點(diǎn)，不法分子借機(jī)炒作“元宇宙鏈游”，揚(yáng)言“玩游戲就能賺錢”，然而許多區(qū)塊鏈游戲的本質(zhì)就是網(wǎng)頁游戲，其實(shí)質(zhì)為披著鏈游外衣的龐氏騙局。
交易平臺(tái)正在清退大陸賬戶，請(qǐng)您配合我們操作:有不法分子假冒交易所平臺(tái)客服人員、公檢法機(jī)關(guān)工作人員，以“交易所清退大陸賬戶”或“賬戶異常操作”等名義，要求受害者配合“查驗(yàn)資金”，實(shí)施詐騙。