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關(guān)閉窗口 火爆時(shí)需排隊(duì)一個(gè)月才能買(mǎi)上其所發(fā)行的虛擬貨幣，短短一年內(nèi)就吸引會(huì)員３５萬(wàn)人。曾經(jīng)在網(wǎng)絡(luò)上火爆的所謂“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新平臺(tái)”——沃客理財(cái)，其實(shí)是一個(gè)只有小學(xué)文化程度的犯罪嫌疑人搭建的傳銷平臺(tái)。
根據(jù)近日福建泉州市公安局通報(bào)的情況，這起傳銷案形成高達(dá)309層的傳銷網(wǎng)絡(luò)，涉案總金額50億元。
所謂發(fā)行“虛擬幣”其實(shí)是在后臺(tái)“設(shè)局”
位于晉江市繁華地段一處高檔寫(xiě)字樓的沃客生活信息科技有限公司大門(mén)緊鎖（5月30日攝）。
位于泉州晉江市繁華地段的一處高檔寫(xiě)字樓１５層，沃客生活信息科技有限公司大門(mén)緊鎖，透過(guò)玻璃門(mén)，可以看到地面散落著不少宣傳畫(huà)冊(cè)。
“以前這里門(mén)庭若市，來(lái)自全國(guó)各地甚至海外的投資者絡(luò)繹不絕，投資繳款還得排隊(duì)。”多名沃客理財(cái)投資者告訴記者。
沃客生活信息科技有限公司宣稱是一家“互聯(lián)網(wǎng)＋”投資公司，其經(jīng)營(yíng)的沃客理財(cái)號(hào)稱集互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)優(yōu)點(diǎn)于一身。如今，在互聯(lián)網(wǎng)上仍然可以找到其宣傳信息：“４５天投資翻倍，一年可獲得十倍收益”“只要有閑錢(qián)，躺著也能賺錢(qián)”。
據(jù)了解，沃客理財(cái)是犯罪嫌疑人王良妙于２０１５年３月設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)，宣稱經(jīng)營(yíng)“ＤＥＭＷＫ新加坡外貿(mào)進(jìn)出口公司”發(fā)行的虛擬貨幣ＣＰＭ。參與投資者需有老會(huì)員推薦，繳費(fèi)購(gòu)買(mǎi)激活幣成為會(huì)員，繳納７００元就可以成為一星會(huì)員，最高的六星會(huì)員需繳納３．５萬(wàn)元。成為會(huì)員后，根據(jù)繳納金額獲得１００至５０００不等的Ｋ幣。
王先生２０１５年１１月成為沃客理財(cái)會(huì)員。他說(shuō)，會(huì)員有靜態(tài)和動(dòng)態(tài)兩種收益模式。靜態(tài)模式就是用入會(huì)時(shí)獲得的Ｋ幣購(gòu)買(mǎi)ＣＰＭ虛擬貨幣，動(dòng)態(tài)模式則是發(fā)展下線人員抽取傭金。
宣稱讓投資者“躺著就能賺錢(qián)”的就是靜態(tài)收益。據(jù)王良妙交代，ＣＰＭ跟新加坡的公司沒(méi)有任何合作關(guān)系，是其在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上創(chuàng)設(shè)并發(fā)行的，初始限量發(fā)行３０萬(wàn)個(gè)，發(fā)行價(jià)格２美元，ＣＰＭ只能在會(huì)員之間買(mǎi)賣(mài)。隨著不斷有新會(huì)員加入?yún)⑴c交易，ＣＰＭ的價(jià)格會(huì)不斷上漲，當(dāng)上漲到一定價(jià)位時(shí)，王良妙等人會(huì)在后臺(tái)按１：１比例進(jìn)行拆分。拆分后，會(huì)員持有的ＣＰＭ會(huì)倍增，倍增后價(jià)格會(huì)回落到初始價(jià)格，這時(shí)會(huì)員就可以出售ＣＰＭ換取現(xiàn)金。每個(gè)會(huì)員賬戶最多參與７次ＣＰＭ拆分，其后該賬戶自動(dòng)出局。
動(dòng)態(tài)收益是發(fā)展下線獲得的傭金，不同會(huì)員級(jí)別抽成比例不同，且抽成方式多種多樣，包括推薦獎(jiǎng)、對(duì)碰獎(jiǎng)、領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)、商務(wù)中心獎(jiǎng)等。
據(jù)了解，從２０１５年３月至２０１６年５月案發(fā)，王良妙網(wǎng)絡(luò)傳銷團(tuán)伙在全國(guó)３１個(gè)省份以及菲律賓、新加坡等國(guó)發(fā)展會(huì)員３５萬(wàn)人。
今年年初，晉江市法院對(duì)這起案件作出一審判決，主要犯罪嫌疑人王良妙犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，被依法判處有期徒刑１３年，其余３０名犯罪嫌疑人分別被判處１年至７年不等的有期徒刑。
鋪天蓋地宣傳營(yíng)造“暴富”神話，“空手套白狼”獲利１２億元
據(jù)了解，王良妙通過(guò)拉人頭發(fā)展會(huì)員，從會(huì)員繳費(fèi)抽成等獲利達(dá)１２億余元，多名團(tuán)伙成員獲利數(shù)千萬(wàn)元至數(shù)百萬(wàn)元，大量投資者血本無(wú)歸。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，沃客理財(cái)打著“互聯(lián)網(wǎng)金融”旗號(hào)，以高額收益為誘餌，通過(guò)開(kāi)辦培訓(xùn)班、在五星級(jí)酒店舉行酒會(huì)、租用高檔寫(xiě)字樓和商務(wù)會(huì)所接待前來(lái)考察的會(huì)員，投巨資在一些新聞媒體上刊播軟文、廣告等，鋪天蓋地宣傳，營(yíng)造“暴富”神話。
２０１５年１０月，沃客生活信息科技有限公司在一家五星級(jí)酒店舉辦了盛大的推介會(huì)，發(fā)布沃客生活網(wǎng)上線信息，邀請(qǐng)了全國(guó)各地會(huì)員代表、新聞媒體、“互聯(lián)網(wǎng)專家”等參與。在隨后的一些宣傳中，沃客生活信息被吹噓成“互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的優(yōu)質(zhì)平臺(tái)”“互聯(lián)網(wǎng)＋”絕無(wú)僅有的模式。王良妙現(xiàn)身說(shuō)法：“目前每天都有幾百個(gè)會(huì)員在進(jìn)賬，開(kāi)完這場(chǎng)會(huì)，會(huì)員肯定倍增，翻倍再翻倍，有這么多會(huì)員進(jìn)場(chǎng)，沒(méi)有什么事做不成。”
２０１５年下半年至２０１６年上半年，沃客理財(cái)多次舉行類似推銷活動(dòng)，吹噓其“創(chuàng)新”模式，但其目的就是拉人頭加入會(huì)員。
晉江市公安局經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警說(shuō)：“沃客理財(cái)并沒(méi)有銷售實(shí)際的產(chǎn)品，會(huì)員購(gòu)買(mǎi)的虛擬貨幣ＣＰＭ不具有實(shí)際價(jià)值，也不與任何實(shí)際產(chǎn)品掛鉤，其所有資金都來(lái)自于會(huì)員繳納的會(huì)費(fèi)。老會(huì)員獲利來(lái)源于新會(huì)員投入的會(huì)費(fèi)，整個(gè)系統(tǒng)的運(yùn)作依賴于新會(huì)員的不斷加入及資金投入，如果沒(méi)有新會(huì)員加入最終就會(huì)崩盤(pán)。”
沃客理財(cái)平臺(tái)上，有一張投資ＣＰＭ虛擬貨幣收益表：投資７００元，７次拆分３１５天，獲益７５６０元；投資３．５萬(wàn)元，７次拆分３１５天，獲益４７．２萬(wàn)元。
“身邊不少人都在投資沃客理財(cái)，不斷有‘暴富’的故事傳出，到后來(lái)投資者越來(lái)越多，甚至需要排隊(duì)近一個(gè)月才買(mǎi)得到ＣＰＭ虛擬貨幣。”晉江的一名投資者告訴記者。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在暴利引誘下，投資者趨之若鶩。傳銷團(tuán)伙的一些上線人員建立微信群，將會(huì)員的收益“曬出來(lái)”，包括某某會(huì)員最近用投資收益買(mǎi)了百萬(wàn)元豪車，在廈門(mén)等地買(mǎi)了房等信息，刺激投資者加大投入、發(fā)展下線。
“龐氏騙局”頻現(xiàn)，投資者為何“飛蛾撲火”？
泉州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)負(fù)責(zé)人說(shuō)，此類“空手套白狼”“拆東墻補(bǔ)西墻”的“龐氏騙局”之所以屢屢得手，除了犯罪團(tuán)伙天花亂墜地宣傳忽悠，更多是利用了投資者的心理。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不少投資者都清楚沃客理財(cái)非法傳銷的實(shí)質(zhì)，但認(rèn)為自己不會(huì)成為“擊鼓傳花”的最后一個(gè)人。接受警方調(diào)查時(shí)，一名投資者說(shuō)：“所謂的ＣＰＭ虛擬貨幣本身沒(méi)有任何價(jià)值，在其他平臺(tái)也沒(méi)法交易，只能轉(zhuǎn)手給新進(jìn)場(chǎng)的會(huì)員，遲早會(huì)崩盤(pán)。”有投資者說(shuō)，投資金額不算高，而且４５天就可以翻倍，一年時(shí)間能翻十倍，就算明知道會(huì)崩盤(pán)，也可以賭一賭，畢竟不斷有會(huì)員再加入，崩盤(pán)時(shí)自己已經(jīng)脫身。
但實(shí)際上，不少投資者賺到第一筆收益后，不斷增加投入，越陷越深，很多投資者還沒(méi)等拿到收益，平臺(tái)已經(jīng)崩盤(pán)。從公安機(jī)關(guān)調(diào)查情況看，沃客理財(cái)平臺(tái)設(shè)立之初就投資的人確實(shí)賺到了一些錢(qián)，但總的來(lái)看，沒(méi)有賺到錢(qián)、收不回成本的占大多數(shù)。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從事非法傳銷過(guò)程中，王良妙等人注冊(cè)了多家公司，如沃客生活信息科技有限公司、沃客生活汽車貿(mào)易有限公司、沃客生活電子商務(wù)有限公司等，通過(guò)合法外衣掩蓋其非法傳銷本質(zhì)，讓投資者防不勝防。
廈門(mén)勤賢律師事務(wù)所律師曾凌說(shuō)，互聯(lián)網(wǎng)傳銷影響范圍廣、參與人數(shù)多，社會(huì)危害大，加大打擊的同時(shí)，要加大監(jiān)管力度，工商、公安等部門(mén)在發(fā)現(xiàn)傳銷組織苗頭時(shí)就應(yīng)該及早介入，迅速查處，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范事態(tài)擴(kuò)大蔓延；同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育。