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關閉窗口 近日，郵儲銀行菏澤市分行向菏澤市公安局新型犯罪科報送一起假借“一帶一路”為名的涉嫌傳銷詐騙線索，協助公安機關成功抓捕三名犯罪嫌疑人，以警銀協作機制最大限度的阻斷違法所得及其收益轉移通道，有力震懾和打擊了犯罪。
反洗錢處理團隊在處理可疑線索報送篩選數據時發現菏澤市單縣轄區內客戶強*、丁*夢、孫*森3人賬戶交易異常，具有交易量大、資金交易頻繁、快進快出、交易附言包含“購買一帶一路產品”、“購買一帶一路幣”字樣等明顯的異常行為。經了解，傳銷詐騙人員假借“國家平臺”，打著“一帶一路”旗號，利用直播平臺、微信、QQ群等各類互聯網平臺進行拉人頭，并利用免費產品引導群成員進行注冊、下載“一帶一路”APP。該平臺有“488元、966元、1928元、3858元、7708元、9688元、15628元”等檔次不等的理財產品，前期先兌現部分高利息，然后誘導參與者多次加大投資額度，投資到期后找各種理由使得本金無法提現或無法登錄APP，以騙取客戶高額投資本金。
發現異常交易后郵儲銀行菏澤市分行反應迅速，對相關可疑賬戶進行限制非柜面交易、在全轄網點進行風險提示并將該團伙可疑線索移交公安機關。在限制非柜面當天客戶孫*森因手機銀行無法使用到單縣徐寨營業所查詢，網點人員一眼就識別到是市分行風險提示中可疑人員，我行員工沉著應對、一面向當地派出所報警一面以核實客戶身份和職業信息為由拖延時間，約十分鐘后徐寨派出所警員到達現場，迅速將嫌疑人進行抓捕，整個抓捕過程未對網點營業造成影響。
公安在進一步調查處理后，已將三人抓獲歸案。郵儲銀行菏澤市分行各層級員工充分發揮主觀能動性、仔細甄別、反應迅速，在推動全行洗錢風險防控工作再上新臺階。下一步，郵儲銀行菏澤市分行持續暢通警銀互助合作機制，為維護金融管理秩序貢獻力量。