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民間互助小額保本理財，宣稱只要投入50300元錢，就可以通過人際網(wǎng)絡(luò)、幾何倍增以及"五級三階制"單線賺到273萬元、三條線賺到800萬。這種所謂的“理財”其實就是赤裸裸的傳銷，因為它沒有任何產(chǎn)品與實際勞務(wù)，完全靠拉人頭，不斷對后加入成員的資格資金進行再分配。
日前，山東省青島市即墨區(qū)人民檢察院對六名涉民間互助小額保本理財傳銷的大五星級成員以構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪依法提起公訴。
趙某原本在黑龍江省齊齊哈爾市開燒烤店，2017年，聽到青島打工的姐姐說有個資本投資理財項目非常好，可以賺大錢。等到冬季燒烤店生意清淡的時候，趙某就來到了青島，經(jīng)過5天的洗腦式培訓(xùn)，組織者不間斷的串門聊天，趙某覺得這個民間互助小額保本理財非常好，因為只要交上50300元錢，就達到三星級，發(fā)展下線就可以坐著領(lǐng)錢了。
這種傳銷模式具有極大的誘惑性，其中最打動人的就是不想干了可以全額退款。該傳銷組織共分五個級別：一至五星。每3300元為一個份額，直接交50300元錢就可以算交21個份額成為三星成員，此時發(fā)展下線就可以提成了，一般加入的都交21個份額。三星需要發(fā)展65份份額（發(fā)展三個人，每名成員最多可發(fā)展三個下線）成為四星，四星需要發(fā)展600份份額成為五星（29人以上），自己購買的份額加上下線發(fā)展的份額都算自己發(fā)展的份額。組織宣稱，當(dāng)發(fā)展的下線份額達倒600份以上，就會成為五星級別，就進入一個享受平臺，不用再發(fā)展下線，按月領(lǐng)數(shù)萬元的工資，同時組織還承諾，不愿意繼續(xù)發(fā)展的時候可以全額退還本金退出，由邀約人負責(zé)找人投錢頂替或者退給本金，但退出人員要把曾分到的錢返還。
民間互助小額保本理財組織者，知道這是一種違法犯罪行為，為了逃避打擊，他們要求本地人不發(fā)展本地人，只發(fā)展外地成員。另外加入成員交錢必須是現(xiàn)金，新加入人員必須新買一部手機，用新的手機號，手機上必須下載QQ助手，用來記錄組織內(nèi)部人員的電話號（不包括“五星”領(lǐng)導(dǎo)的手機號），每個月的6號更新通訊錄，便于聯(lián)絡(luò)。分錢也是現(xiàn)金形式，一個是視覺沖擊大另一個也是盡量逃避電子留痕監(jiān)管。
為了獲得更大的收益，趙某不但自己投錢，還找親朋好友加入，他開出租車的親弟弟也放棄工作來到青島加入傳銷組織。為了達到五星級別趙某甚至自己出資頂替別人的名字發(fā)展下線，很快他也成為民間互助小額保本理財傳銷組織趙家軍的骨干成員，他發(fā)展的下線達到9個層級、直接或者間接發(fā)展了至少100多人參加傳銷活動。但他津津樂道的發(fā)大財其實都是吸食自己的親戚和朋友的血汗錢。2019年末，趙某落入法網(wǎng)，與他一起被批捕起訴的還有他的親姐姐親弟弟。
檢察官提醒：民間互助小額保本理財是傳銷活動，切莫染指。