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關(guān)閉窗口 2月28日晚間，星鉆拍賣科技有限公司（以下簡稱星鉆拍賣）官方發(fā)布公告，宣布平臺(tái)暫停運(yùn)營。多位星鉆拍賣的投資者向證券時(shí)報(bào)記者證實(shí)，該平臺(tái)自1月5日起無法正常提現(xiàn)。據(jù)投資者測(cè)算，該平臺(tái)投資者或達(dá)20萬左右，涉及資金數(shù)以百億計(jì)。
“我是最慘的，不僅自己投了4萬美金，還借了賬號(hào)給我的上家，平臺(tái)顯示，我有200多個(gè)下線，在平臺(tái)上交易了近300萬美金。”上海的李女士告訴記者。
據(jù)她介紹，2019年初，她的一位前同事胡姐找她喝茶聊天，要走了她的身份證號(hào)，說要幫她注冊(cè)一個(gè)平臺(tái)，“你不要管，反正對(duì)你只有好處沒有壞處的。她當(dāng)時(shí)這樣跟我說。”李女士表示，以前她們一起共事時(shí)，覺得胡姐是一個(gè)非常踏實(shí)穩(wěn)重的人，多年的交情讓她沒有戒備，爽快地交出了證件號(hào)。
胡姐給李女士注冊(cè)的平臺(tái)，即是星鉆拍賣。
從星鉆拍賣官網(wǎng)、經(jīng)紀(jì)人宣講等資料綜合得知，星鉆拍賣自稱成立于2000年，注冊(cè)地阿聯(lián)酋，總部設(shè)在南非開普敦，成立近20年來一直與鉆石打交道。2018年5月1日正式進(jìn)入亞太市場(chǎng)，目前是“全球領(lǐng)先的鉆石拍賣服務(wù)商、全球發(fā)展最快的鉆石商務(wù)網(wǎng)站之一。”
星鉆拍賣稱自己為亞洲第一家“共享拍賣”平臺(tái)，在這個(gè)平臺(tái)上，大家共同出資買一款鉆石，然后公司拍賣出去，利潤和公司按比例分配。每個(gè)月初、月中拍?賣2?次鉆石產(chǎn)品，?拍賣后可以提現(xiàn)，也可以復(fù)拍，即繼續(xù)投資下一期產(chǎn)品拍賣，對(duì)于復(fù)拍平臺(tái)會(huì)有豐厚的獎(jiǎng)勵(lì)。“就這么簡單，月收益約5-8%，共享模式，無風(fēng)險(xiǎn)，100%盈利，因?yàn)槠脚_(tái)迄今還沒有流拍的經(jīng)歷。而且這個(gè)游戲可以一直玩下去，因?yàn)殂@石的價(jià)格一直在漲。”有經(jīng)紀(jì)人這樣告訴投資者。
從網(wǎng)站上看，星鉆拍賣“拍賣”產(chǎn)品除了鉆石，還有賽馬、房產(chǎn)、基金、黃金期權(quán)合約、游艇、名車、名表等等。
胡姐之所以要用李女士的證件號(hào)注冊(cè)平臺(tái)，是基于星鉆拍賣的拉人分成制度。“要想賺大錢，還是要做市場(chǎng)，獲得經(jīng)紀(jì)人獎(jiǎng)勵(lì)。”所謂做市場(chǎng)，即是拉人頭。星鉆拍賣的經(jīng)紀(jì)人獎(jiǎng)勵(lì)政策可分為7個(gè)等級(jí)。
隨著每個(gè)層級(jí)的上升，可以拿到下線的提成也就越高，“我的上家告訴我，達(dá)到星級(jí)以上（即1星、2星、3星、大使），基本上就是躺賺了，1星月入10-15萬元，2星月入30-50萬元，3星月入50-80萬元，究竟能不能賺這么多？我相信是能賺的，我上家做了不到一年，買了奔馳，買了房子，還有各種奢侈品。”一位福建的投資者向記者表示。
（投資者提供的星鉆拍賣分成圖）
“她拿我的身份證號(hào)注冊(cè)平臺(tái)大概過了一個(gè)月后，告訴我，我的戶頭下面已經(jīng)有100多個(gè)下線了，要我趕快入金，要不這些下線就都浪費(fèi)了。”李女士回憶道，胡姐當(dāng)時(shí)準(zhǔn)備沖一星經(jīng)紀(jì)人，按照平臺(tái)規(guī)則，一星需要3條線，且每條線在平臺(tái)上的投資金額不得低于50萬美元，“她要三條線平均，如果兩條線金額多，另外一條線低于規(guī)定金額，她也上不了星，所以放了一條線在我名下，包括她老公、父親名下也放了一些人。”
胡姐催促她趕快入金，稱目前她名下已有這么多下線，即便什么不干，每個(gè)月至少也有600元美金到賬。李女士對(duì)此不了解，一直很猶豫，最后胡姐要了一張李女士的閑置銀行卡，說是必須要用注冊(cè)者本人的銀行卡，才能提取下線的分成。
此后胡姐又多次勸說，李女士最終沒有經(jīng)受住誘惑，到去年底為止，陸陸續(xù)續(xù)投了4萬美金到星鉆拍賣平臺(tái)上。“我已經(jīng)幫你做好一條線了，你應(yīng)該盡快把另外兩條線做起來，成為星級(jí)經(jīng)紀(jì)人。”胡姐這樣勸說李女士，但李女士還是沒有做市場(chǎng)。“現(xiàn)在我的戶頭里有210個(gè)下線，我一個(gè)都不認(rèn)識(shí)，都是她放在我戶頭的。”
胡姐市場(chǎng)做得特別順利，截至去年底已成為二星經(jīng)紀(jì)人，手下有1000多個(gè)下線，買了房，也買了豪車，朋友圈常曬奢侈品。
2019年12月，浙江的張先生給了同事3萬美金，讓對(duì)方幫他在星鉆拍賣開戶投資，“我們關(guān)系特別好，我覺得她不可能騙我。她是很精明的人，而且已經(jīng)做了半年多，所以我相信她，好像是幫我買了俄羅斯的土地項(xiàng)目吧。”
張先生的同事，發(fā)展了10多個(gè)下線，其中大部分是他們的同事。“我同事，是通過她上海的閨蜜接觸到星鉆拍賣，她閨蜜發(fā)展了1700多人，閨蜜底下五個(gè)大經(jīng)紀(jì)人，2個(gè)兩星的跟3個(gè)一星的，并且，她閨蜜還不是高層，閨蜜的上線還有上線，不敢想像這個(gè)團(tuán)隊(duì)有多龐大。”
李女士表示，她的上線是胡姐，胡姐的上線是“錢小妹”，錢小妹已經(jīng)是經(jīng)紀(jì)人大使，而錢小妹的上線則是一個(gè)叫“寶媽”的人，“胡姐是二星經(jīng)紀(jì)人，光我在她的這個(gè)下線群就有1500人左右，不知還有沒有其他群。而寶媽手下，像胡姐這樣的星級(jí)經(jīng)紀(jì)人，早在2019年12月初已經(jīng)達(dá)到100個(gè)，當(dāng)時(shí)寶媽發(fā)了朋友圈炫耀的。”
“我上線是我親姐，她名下被上線放了14個(gè)人，但她只拉了我一個(gè)。我們?nèi)旱娜褐魇巧虾９⑨t(yī)院的護(hù)士，還沒有上星，我在的那個(gè)群現(xiàn)在是322人，我去年十月份進(jìn)群的時(shí)候群里才156人。”投資者張女士表示。
像病毒一樣，星鉆平臺(tái)在親戚、朋友、熟人之間相互影響，產(chǎn)生裂變。
有投資者表示，她通過高層側(cè)面打聽到，星鉆拍賣是新加坡一個(gè)姓林的人操盤，發(fā)展了四個(gè)團(tuán)隊(duì)，分別是：中和（王林霄）、匯鷹（朱美霖）、新匯鷹（李梓恒）、君睿（張富軍），再加上后來的寶媽團(tuán)隊(duì)。
多位投資者告訴記者，他們從寶媽朋友圈透露的護(hù)照信息，以及她在星鉆拍賣的后臺(tái)紀(jì)錄，可以掌握其真實(shí)身份和所在地域。寶媽2018年8月加入星鉆，星鉆大使級(jí)別，投資總額84.62萬美元，下線投資金額2.67億美元，下線總數(shù)11726個(gè)。據(jù)稱該截圖時(shí)間是在2019年11月左右，還沒有到她的最高時(shí)期。寶媽在年底曾發(fā)朋友圈，團(tuán)隊(duì)人數(shù)超過了4萬人。但據(jù)說寶媽團(tuán)隊(duì)在五大團(tuán)隊(duì)中還不是最龐大的。
記者所在一個(gè)80多人的維權(quán)群中，有48人接龍?zhí)顖?bào)投資額，粗略統(tǒng)計(jì)，金融已將近1300萬元。有投資者測(cè)算，星鉆平臺(tái)涉及金額將以百億計(jì)。
從2019年9月、10月份開始，星鉆拍賣上的收益率變高了，投資期限也變長，之前是收益率6%－10%一期產(chǎn)品，下半年多了很多12%以上的多期產(chǎn)品。
一位投資者表示，“以前都是鉆石、手表，就是15天一個(gè)周期，但進(jìn)入9月開始，多了8期也就是四個(gè)月的房產(chǎn)產(chǎn)品，收益率每期15%左右，8期就是120%，然后我們和公司是對(duì)半分收益，每期15%，到我們手上就是每期7.5%，一個(gè)月下來15%的收益，誘惑還是很大的。”
很多投資者都選擇了高收益、時(shí)間長的產(chǎn)品。
2019年12月份，平臺(tái)還調(diào)整了提現(xiàn)的政策。“比如說，5號(hào)提現(xiàn)匯率6.65，9號(hào)就6.75了，15號(hào)就6.85了，同樣，3000美金×6.65＝19950人民幣，3000美金×6.85＝20550人民幣，這樣，如果不是急用錢，就會(huì)選擇不提現(xiàn)，放在平臺(tái)上，多賺一點(diǎn)匯率。我就是上了這個(gè)當(dāng)，導(dǎo)致還有10多萬沒有提出來。”另一位投資者表示。
這樣，又有很大部分人選擇了不提現(xiàn)。
此外，星鉆拍賣還提供了很有誘惑的旅游機(jī)會(huì)，如果要參加國外旅游，賬戶里面就要固定保持多少美金。
在平臺(tái)多重手段控制之下，很多資金被牢牢鎖住。
到了2020年1月5日，群里交流的時(shí)候，突然發(fā)現(xiàn)有很多人的提現(xiàn)都沒到賬。“之前都是五天之內(nèi)都到賬。”
這時(shí)，經(jīng)紀(jì)人表示，這是由于年底提款通道擁堵，到賬慢，要拖好久。到了1月中旬，確實(shí)零星有一部分客戶到賬了，但總結(jié)到賬客戶的特點(diǎn)發(fā)現(xiàn)，幾乎都是新會(huì)員，金額很小，老會(huì)員、大額提款沒一個(gè)到賬。
接下來，星鉆拍賣又告訴投資者，因?yàn)橛龅揭咔椋緵]有辦法上班，要到2月3號(hào)才到賬；2月3日還是沒到賬，這回給的解釋是合作的第三方支付公司被政府監(jiān)管，資金被凍結(jié)，得2月25日到賬；但是，2月25日還是沒有到賬，直到2月28日出現(xiàn)暫停營業(yè)的公告。
在這個(gè)公告中，星鉆拍賣稱，從2020年正月的第一周開始，著手將國外所有的資金轉(zhuǎn)到中國的信托賬戶，由于資金龐大，需要通過第三方支付公司分批轉(zhuǎn)移，但現(xiàn)在第三方支付公司聲稱遇到了問題，因此星鉆的現(xiàn)金流遇到了問題，決定暫停平臺(tái)動(dòng)作。但公告中并未透露是哪家第三方支付公司。
“他們這樣是甩鍋，把所有責(zé)任推給第三方支付。哪有什么第三方支付平臺(tái)，我們之前入金出金都是走的私人賬戶，根本沒有第三方。”一位投資者氣憤地說到。
在維權(quán)群里，記者看到一位投資者提問：“我們的資金進(jìn)的不是第三方嗎？不是星鉆直接收的，我都是打給某某某個(gè)人賬戶，我以為這樣就是第三方支付呢！”
第三方支付是指具備一定實(shí)力和信譽(yù)保障的獨(dú)立機(jī)構(gòu)，通過與銀聯(lián)或網(wǎng)聯(lián)對(duì)接而促成交易雙方進(jìn)行交易的網(wǎng)絡(luò)支付模式。第三方支付機(jī)構(gòu)需持牌經(jīng)營，由央行監(jiān)管，從央行官網(wǎng)公開目錄可知，至今已獲許可的支付機(jī)構(gòu)288家，如果是持牌經(jīng)營的第三方支付平臺(tái)，支付出現(xiàn)問題，平臺(tái)可以直接向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)。
支付監(jiān)管從去年開始就一直保持高壓態(tài)勢(shì)， 2019年第三方支付行業(yè)收到監(jiān)管罰單105張，罰沒金額合計(jì)近1.5億元。今年年初，央行系統(tǒng)對(duì)支付機(jī)構(gòu)反洗錢、可疑交易監(jiān)測(cè)不到位等多項(xiàng)問題作出處罰，近日開和銀盈通兩家支付機(jī)構(gòu)即因此合計(jì)罰沒超4000萬。
有業(yè)內(nèi)人士表示，星鉆拍賣這種通過大量私人賬戶走款的方式，很可能是涉嫌洗錢的非法第四方支付平臺(tái)。犯罪團(tuán)伙通過網(wǎng)絡(luò)買賣銀行卡、身份證、手機(jī)卡、U盾等“四件套”，再高價(jià)出售給境內(nèi)外不法分子，通過與非法博彩網(wǎng)站或詐騙組織對(duì)接，利用“四件套”注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)虛擬支付賬號(hào)，在資金幾經(jīng)流轉(zhuǎn)后實(shí)現(xiàn)洗錢目的，然后不法分子再從中抽取傭金。
在相關(guān)工商注冊(cè)資料中，查不到星鉆拍賣的任何注冊(cè)資料。星鉆拍賣官網(wǎng)顯示，首席執(zhí)行官名叫愛德華諾曼，在星鉆拍賣多次線上、線下活動(dòng)中，愛德華諾曼均作為公司主要負(fù)責(zé)人出席， 2月28日暫停運(yùn)營公告發(fā)布之后，愛德華諾曼還發(fā)了一個(gè)數(shù)分鐘的視頻，在各個(gè)群中流傳，用以安撫廣大投資者。
據(jù)官網(wǎng)介紹，愛德華諾曼（Edward Norman）于2012年10月加入星鉆拍賣科技， 在加入星鉆之前，是在zipcar做首席營銷官（CMO），并帶領(lǐng)公司2011年IPO。
眾所周知，IPO的信息披露十分詳細(xì)，記者在美國證交所的網(wǎng)站查詢到了zipcar在2011年的招股文件，文件顯示，zipcar的首席營銷官（CMO）叫Robert J. Weisberg，并非Edward Norman。
不過，巧合的是，這家公司的首席財(cái)務(wù)官（CFO）叫Edward G. Goldfinger ，首席運(yùn)營官（COO）叫Mark D. Norman，兩個(gè)字各取一半，正好是Edward Norman。
有投資者向記者表示，愛德華諾曼每次錄視頻時(shí)，都是在酒店里，全部窗簾拉上，“感覺是請(qǐng)了個(gè)演員，來扮演的這個(gè)角色。”
除愛德華諾曼之外，星鉆拍賣的另一位高管是聯(lián)合創(chuàng)始人、首席運(yùn)營官史丹利.何，由他直接對(duì)接五大團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。
根據(jù)投資者提示，記者搜索了一個(gè)名叫“黃金皇朝”的項(xiàng)目，其宣稱黃金皇朝金元幣是全球唯一一個(gè)與黃金實(shí)體掛鉤的虛擬貨幣，可在各電商平臺(tái)上使用。經(jīng)過多番對(duì)比發(fā)現(xiàn)，黃金皇朝資源國際亞洲區(qū)總裁何天賜，與目前星鉆拍賣首席運(yùn)營官史丹利.何，疑為同一人。
（截圖來自黃金皇朝微信公眾號(hào)）
在搜索引擎上，可查到大量購買黃金皇朝金元幣受騙的帖子，集中在2016年-2017年。
在今年1月份星鉆拍賣在泰國舉行的峰會(huì)上，史丹利.何發(fā)表了激情澎湃的演講，描述了2020年星鉆拍賣的種種美好前景，臺(tái)下不時(shí)爆發(fā)出熱烈的叫好之聲。
星鉆拍賣高層出席慶典活動(dòng)
投資者謝先生以12萬美金的投資額，換取了去往泰國峰會(huì)的機(jī)會(huì)，峰會(huì)一共5天，去了600多個(gè)人，“整個(gè)峰會(huì)讓人很亢奮，很激動(dòng)，峰會(huì)后我又追加了投資。感覺挺好的，我們大家都覺得挺好，偶爾也有過懷疑，覺得利潤太高了，不正常。但又想，這是做拍賣的，多高端啊，咱以前也沒接觸過，以為拍賣屆就是這么賺錢。”
星鉆拍賣巴黎峰會(huì)邀請(qǐng)明星獻(xiàn)唱
如今，累計(jì)在星鉆拍賣投資了100萬的謝先生，再回想起泰國的高端酒會(huì)、沙龍、演出，恍如隔世，“史丹利.何有一句話倒是沒說錯(cuò)，他說，2020年，是星鉆開始跑的一年，是大發(fā)展的一年。這不，一開年就跑了，真的跑了。”他自我解嘲道。
事到如今，各個(gè)投資者紛紛找上線，報(bào)警；偶爾有高級(jí)別的經(jīng)紀(jì)人出來發(fā)一段語音，安撫大家，勸大家不要報(bào)警，耐心等待第三方支付平臺(tái)款項(xiàng)到賬；維權(quán)群里上演無間道，維穩(wěn)的和報(bào)警的互相廝殺……
李女士已經(jīng)和胡姐決裂，胡姐在她提供的銀行卡上取走了13萬下線的提成，李女士已經(jīng)報(bào)警，她在想，如果平臺(tái)上的4萬美金提取不了，這13萬是不是可以彌補(bǔ)她的損失？
張先生的同事勸說他不要報(bào)警，說會(huì)對(duì)他負(fù)責(zé)的，“可是，她拿什么負(fù)責(zé)呢？她自己的錢全投進(jìn)去了，還拉了十幾個(gè)下線。她負(fù)得起這個(gè)責(zé)任嗎？”
是啊，拿什么負(fù)責(zé)呢？
不要輕易把錢交出去
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