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關(guān)閉窗口 涉案數(shù)額高達(dá)135億余元的“麥點商城”終于宣判。近日，廣東省韶關(guān)市新豐縣人民法院就宣判一起“麥點商城”非法集資案，涉案人員依托“麥點商城”平臺，以“消費全返”模式，非法吸收公眾存款近300萬元，相關(guān)人員被法院判處有期徒刑。
以高額返利為誘餌
近年來，以“互聯(lián)網(wǎng)+實體店”為代表的消費返利模式在全國許多城市興起，并向農(nóng)村地區(qū)蔓延。
這種銷售模式的主要特征是通過互聯(lián)網(wǎng)第三方平臺介入商家和消費者的交易過程，許諾在平臺的消費額度部分返回，或通過現(xiàn)金消費送等額積分等形式，誘導(dǎo)消費者注冊會員消費和商家加盟平臺回流貨款。
有部分商家采取以麥點商城為平臺、以銀果為媒介的銷售模式進(jìn)行經(jīng)營，這些商家先是加盟麥點商城，之后讓客戶以現(xiàn)金充值或消費贈送的方式取得銀果，取得的銀果之后每天又可以按比例掉銀果，掉的銀果則可以變現(xiàn)或購物，這種經(jīng)營模式疑似“消費返利”，而銀果的實質(zhì)疑似“虛擬貨幣”。
但是這類消費返現(xiàn)模式違背市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律，資金運轉(zhuǎn)不可長期維系，一旦資金鏈斷裂，參與者資金將面臨極大風(fēng)險。2012年6月，浙江“萬家購物”平臺“一夜崩塌”，涉案金額240.45億元，留給加盟商家和消費者巨大債務(wù)漏洞。“麥點商城”與“云聯(lián)惠”與“萬家購物”等平臺類似，均是融資騙局。
2014年5月至2018年4月，李國輝同他人先后成立杭州奇購電子商務(wù)有限公司、杭州克珞世網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、克珞世網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等公司，在未經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的情況下，以高額返利為誘餌，以線上的“麥點商城”為平臺，向社會不特定群眾非法吸收公眾存款。
李某等人對外宣稱，“克珞世網(wǎng)絡(luò)科技有限公司是一家創(chuàng)新企業(yè)，總部位于北京市朝陽區(qū)，是互聯(lián)網(wǎng)加實體店的大聯(lián)盟，以縣區(qū)為單位，把不同行業(yè)的優(yōu)質(zhì)商家聯(lián)合在一起，形成異業(yè)聯(lián)盟，達(dá)到資源共享，互利共贏。對于不同的實體店之間，銀果可以互相流通。”
經(jīng)查，“麥點商城”是一個網(wǎng)絡(luò)交易平臺，主要提供商戶充值、銀果結(jié)算、商戶提現(xiàn)服務(wù)，銀果具有“虛擬貨幣”的特征，商家先加盟“麥點商城”，之后讓商家現(xiàn)金充值取得5倍現(xiàn)金充值金額的銀果，銀果需在一定時間后“成熟”，待銀果“成熟”后，商家便可按照1：1的比例進(jìn)行提現(xiàn)。
2016年，被告人蔣某雙成為“麥點商城”新豐縣區(qū)域代理后，在“麥點商城”、克珞世公司未取得向公眾吸收存款的資質(zhì)的情況下，向社會不特定對象公開宣傳、介紹和推薦在“麥點商城”平臺投資充值后可獲取高額返利。
蔣某雙在新豐地區(qū)發(fā)展加盟商家會員，誘使葉某、丘某、唐某等81個加盟商家通過“麥點商城”平臺投資充值到克珞世公司在第三方支付平臺開立的賬戶，第三方支付平臺再將商戶充值資金結(jié)算至克珞世公司的銀行賬戶。
線上投資人提現(xiàn)由克珞世公司賬戶轉(zhuǎn)賬至投資人賬戶，蔣某雙作為區(qū)域代理，則按加盟商充值金額的9%進(jìn)行提成，提成亦由克珞世公司賬戶轉(zhuǎn)賬支付。
2018年3月2日，杭州市公安局余杭區(qū)分局對對克珞世網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、李某等人涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。同年8月29日，蔣某雙被韶關(guān)市公安民警抓獲歸案，同日被刑事拘留。
至案發(fā)，“麥點商城”非法吸收公眾存款共計人民幣135億余元，未兌付金額高達(dá)54億余元。其中，涉及新豐縣區(qū)域投資人82人，金額2917368元，提現(xiàn)總額1101500元，虧損凈額1815868元，蔣某雙獲得17萬余元提成。
2019年5月10日，新豐縣人民檢察院以指控蔣某雙犯非法吸收公眾存款罪，新豐縣人民法院提起公訴。新豐縣人民法院依法組成合議庭，適用普通程序公開開庭審理了此案。
近日，新豐縣人民法院依照相關(guān)法律的規(guī)定，判處蔣某雙有期徒刑一年六個月，并處罰金3萬元。