打著“民間資金互助合作理財”的幌子，短短兩年，該傳銷組織的核心及骨干成員非法牟利9.8億，成員遍及蒙、魯、晉、冀、遼、黑、吉、陜等8省（自治區）的20多個城市。

據《華商報》報道，2017年8月4日，西安市公安局經開分局鳳城路派出所民警接到西安市北郊鳳城五路海榮豪佳小區保安人員報案，疑似有人在小區內復式樓進行傳銷活動。警方到達現場意外發現，這里實際就是特大傳銷非法組織的老巢。從此揭開了“‘8·04’民間資金互助合作理財傳銷案”的大幕。

西安經開警方清剿時發現：該復式住宅上一層的3個房間幾乎全是整理得十分規范的傳銷人員檔案，

警方當場繳獲傳銷檔案6000余份，涉及8?。ㄗ灾螀^）20多個城市的6000余人。

“專案組民警在搗毀這個特大傳銷非法組織時，都感到非常震驚！”西安市公安局經濟技術開發區分局副局長王世軍說：“他們的檔案管理得很規范，顯示著專業管理水準?！?/p>

“每一個藍色檔案夾比A4紙稍微大一點，”公安經開分局經偵大隊四中隊長秦剛說：

公安經開分局經偵大隊副大隊長裴盼龍直言不諱的稱，“辦了這么多年案子，陣勢如此之大如此之全的非法人員信息檔案，我還是第一次遇到！”

“投資金額”最慢3天被瓜分

裴盼龍對《華商報》記者介紹說，“每一個藍色檔案夾里面，首先保管的是一份《嚴正聲明》。

每一份檔案里協議書后均有3個附件，分別是管家（家長）C1、傳銷組織最高層C2和資金方（即傳銷成員）等3人單獨出具書面的合作承諾協議書、資金互助合作保證金返還流程書。

在《民間資金互助合作保證金協議書》里，首頁就是紅色字體印刷的統一制式的《嚴正聲明》。

裴盼龍稱，但實際上，該組織并沒有真正的投資理財項目，更沒有產品，所謂的投資金額并未用于真正的項目投資或產品研發，而是在很短時間內，最慢都不會超過3天，就會被按照比例瓜分得干干凈凈，從而產生暴利的暢通渠道，繼續拉人頭發展下線，依次循環非法獲得暴利。

“發財白日夢”

編輯通過搜索“民間互助理財”等相關詞匯，總會出現一些“是傳銷嗎”“是否合法”或“龐氏騙局”等負面聯想詞。此外，瀏覽新聞時可以發現，與“民間互助理財”有關的傳銷案件在全國各地屢見報端。

在“8·04傳銷大案”曝光前不久，《新京報》記者就曾臥底廊坊市燕郊的在東方夏威夷南岸小區，曝光了一則聳人聽聞的傳銷案。

據傳銷人員介紹，

投資49800元，回報450萬元，每天都有來自全國各地的新成員相信自己就是下一個百萬富翁。和以往傳銷不一樣，這樣的以家庭為單位進行“拉人頭”式傳銷，不限制人身自由，不吃大鍋飯，不打地鋪，利用“注冊公司”作為外衣，將深陷傳銷的人員牢牢困在“發財白日夢”里。

另據《現代快報》消息，警方表示，傳銷之所以屢禁不止，最根本的原因是其具有很強的欺騙性?！懊耖g互助式小額理財”就是傳銷頭目通過“包裝”、“洗腦”的方式，讓辨別能力不強的群眾確信是合法的投資，從而熱衷于發展下線，逐步成為傳銷活動的骨干和幫兇。那么如何識別傳銷呢？警方給廣大市民支招：