“它”可以讓年過60歲的孤寡老人，

　　每個月至少有800元至1600元的收入；

　　“它”可以讓年滿16周歲的學生，

　　每個月不用向父母要零花錢；

　　“它”可以讓無人照顧的殘疾人，

　　自力更生，生活找到自信；

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　　打著這些“扶貧濟困、均富共生”口號

　　名為精準扶貧，實為非法傳銷。

　　“它”是“善心匯”

　　一個隨時將你拖入沼澤的騙局！

　　高收益為誘餌，通過網絡虛假宣傳，采取“拉人頭”方式大肆發展會員，8個月的時間裹挾群眾1427人，發展下線層數18層，非法獲利24.4萬元。近日，德城區檢察院以涉嫌組織、領導傳銷活動罪將“善心匯A輪功德主”劉某批捕。

　　經查，2016年9月份，劉某經他人介紹加入“善心匯”傳銷組織，在布施了第一筆錢后，見平臺收益高，回款快，有利可圖，劉某遂將其親戚、同學、網友等拉進了該組織，發展為下線。隨后，為牟取利益，組建“劉姐要創業”微信群，轉發善心匯學習文件、視頻，供會員交流學習，積極宣傳“善心匯”組織。截止案發，劉某在“善心匯”組織層級結構中屬第四級“A輪功德主”。

　　劉某供述，參與人購買一顆“善種子”，即可激活一個會員賬號。會員賬戶激活后，可通過投入資金和發展下線獲得高額靜態、動態收益。

　　靜態收益是指會員按照平臺指令，向陌生會員匯款，稱為“布施”。這一環節完成一段時間后，平臺會安排其他會員向此人匯款，稱為“感恩受助”。會員可以選擇“特困”“貧困”“小康”“富人”“德善”“大德”六個檔次，“布施”金額從1000元至1000萬元不等，收益率從5%至50%不等。動態收益則指的是會員發展下線后，可以拿到下線“布施”金額2%-6%的提成。

　　善種子

　　“所謂的‘善種子’是‘善心匯’推出的虛擬資產，300塊錢一個；‘善心幣’100塊一個，可以在他們的商城里買東西，其實都是山寨的。”辦案檢察官李春霞告訴記者，“他們把‘投錢’美名其曰為‘布施’，假設你在‘貧困區’投了3000塊后，交完1個善心幣（也就是100塊）就可以進入排單期，所謂排單匹配，就是要先把你這3000元分給別人。等你這3000元被別人分完了，系統給你30%的返利，加上本金就是3900塊。但是這錢可不是第一時間自動到賬了，你要變成‘受助’方，在另外一個系統里填上3900元的受助額，再等待有其他人的錢來補足你的錢。說白了，就是一個人的錢倒騰了另外一個人手里。這種上級吃下級，舊人吃新人的資金鏈及其脆弱，崩盤只是時間早晚的問題。”

　　“他們說這是扶貧，交3000元，20天以內返3900元給我。”60歲的李某是黃河涯鎮的一個農民。今年5月底，他被一個朋友誘導加入“善心匯”，把這幾年靠種田攢下的3000元交了上去，不料一去不返。

　　另據了解，經濟開發區檢察院近日對“善心匯”傳銷活動的組織者、領導者石某某、王某某、胡某某依法批準逮捕。

　　德檢君告訴你！

　　“善心匯”是如何騙錢的？

　　01如何注冊“善心匯”會員

　　02“善心匯”五個等級

　　德善區：每輪贈予金額50萬-1000萬元，收益率0-5%，打款成功后，進入受助隊列，六十天左右匹配收款。

　　富人區：管理獎首先要到10萬元以上，需要消耗3個善心幣，贈予金額為5萬到30萬元，收益率為10%，排隊時間大約三個多月；

　　小康區：需要消耗2個善心幣，贈予金額為5000到3萬元，收益率為20%，5輪過后是15%，排隊時間一般一個多月；

　　貧困區：需要消耗1個善心幣，贈予金額為1000-3000元，收益率是30%，7輪之后是20%，排隊時間一般20天；

　　特困區：需要消耗1個善心幣，贈予金額為1000-3000元，專門針對有重大疾病的或殘疾人，還得有醫院的診斷證明或殘疾證才能進入，收益率最高，為50%，排隊時間很短；

　　03“善心匯”圈錢三種模式

　　檢察官提醒：

　　如何避免進入傳銷圈套？

　　巨額利潤、美好“錢”景……是網絡傳銷宣傳的“關鍵詞”。核心手段無外乎兩種：利用人們貪圖小便宜的心理進行引誘；以“創新創業”為幌子進行欺詐。

　　傳銷離不開三個特征入門費

　　是否需要認購商品或交納費用取得加入資格或發展他人加入的資格，牟取非法利益。

　　拉人頭

　　是否需要發展他人成為自己的下線，并對發展的人員以其直接或間接滾動發展的人員數量為依據給付報酬，牟取非法利益。

　　計酬方式

　　是否以直接或間接發展人員的銷售業績為依據計算報酬，牟取非法利益。

　　檢 察 官 說 法

　　善心匯以“扶貧濟困、均富共生”的名義，以高額靜態收益和動態收益為誘餌，不斷發展下線、吸收資金獲利，且參與群體龐大，波及范圍廣泛，其是典型的傳銷組織。根據《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規定，組織、領導以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。

　　天下沒有不勞而獲的好事。“善心匯”就是一種傳銷，與其他的傳銷的區別，是其打著“慈善、良心”為幌子的獨特性，但本質與其他傳銷沒有什么不同。都是“上線”獲利多、風險小，“下線”獲利少、風險大，一旦系統崩盤，則意味著最廣大“下線會員”的投入打水漂，給人民群眾財產安全帶來的巨大威脅，同時對經濟秩序造成巨大的破壞。

　　德檢君提醒廣大人民群眾，

　　一旦發現非法集資、

　　傳銷等經濟犯罪線索要及時舉報，

　　共同打擊經濟犯罪，

　　維護社會和諧穩定！