近年來，全省法院堅決貫徹落實習近平總書記重要指示批示精神和黨中央部署要求，充分發揮審判職能作用，依法懲治非法集資犯罪，有效防范和化解重大金融風險，有力維護了金融安全和社會穩定。為強化以案釋法、以案示警作用，用好人民法院典型案例“活教材”，增強全民“識非防非”能力，省法院精選4起典型案例予以發布。

案例一

皮某某集資詐騙案

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基本案情

2017年12月6日，被告人皮某某在深圳市注冊成立深圳某實業發展公司，后陸續在全國12省38市63縣區設立75家分公司。皮某某作為深圳某實業發展公司法定代表人和實際控制人，通過新聞媒體、微信、網站、員工微信朋友圈、抖音和發放宣傳單等形式進行虛假宣傳，稱深圳某實業發展公司是中國AAA級信用企業、在前海股權交易中心掛牌，將公司包裝為具有經濟實力的集酒店餐飲、文化藝術、家居家電等為一體的集團化運營管理公司。在未經國家金融主管部門批準的情況下，以“債權置換”“流量變現”名義，虛構能夠有效化解、盤活不良債權并從中盈利等事實，要求集資參與人先交付與債權金額相同的置換金以及置換金額20%的手續費，承諾經過一定期限返還集資參與人兩倍置換金。集資后，皮某某隱瞞資金用途，以“借新還舊”方式兌付集資款，用于生產經營活動的資金與籌集資金規模明顯不成比例，且生產經營活動的盈利能力不具有支付被害人全部本息的現實可能性。皮某某等人吸收公眾存款金額共計34.88億元，涉及集資參與人12658人，案發時未兌付9068人、8.93億元。

裁判結果

許昌市中級人民法院經審理認為，被告人皮某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，依法以集資詐騙罪判處皮某某犯無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；查封、扣押在案的涉案財產與凍結的銀行資產，依法處理后按比例分別退賠各被害人經濟損失；繼續追繳被告人皮某某的違法所得，并按集資比例發還各被害人。一審宣判后，皮某某提起上訴。河南省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

典型意義

本案屬于“解債類”非法集資犯罪。近年來，全國多地出現所謂“解債機構”，以化解債務糾紛為名，收取高額的置換金或咨詢服務費、擔保費等，并承諾每月返還收益。而實質上，該類機構不具備從事吸收公眾存款等金融業務的資質，也沒有開展真正的解債行為，無任何可盈利性經營業務，無法產生利潤，高額回報的資金來源于拆東墻補西墻，其根本目的在于吸收公眾資金。當前，工商注冊范圍沒有解債項目，解債公司是嚴禁注冊的，債權債務糾紛應當通過合法途徑解決。

案例二

周某、童某等人集資詐騙案

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基本案情

2018年3月，被告人童某、吳某委托成都某網絡科技有限公司設計“GBC”平臺軟件電腦客戶端和手機APP，后伙同被告人周某、劉某等人預謀后，制作虛假宣傳資料，周某、童某、吳某等人謊稱由“GBC”平臺系統生成的“GBC”幣、財富幣是區塊鏈虛擬貨幣，具有巨大升值空間，以不同投資額對應不同收益率為誘餌，通過微信群、朋友圈采取傳銷組織形式層層發展下線，并在某大酒店召開“GBC”全國推廣會，公開虛假宣傳“GBC”公司總部在英國，是某市政府招商引資項目，欺騙會員購買“GBC”幣，以后來者投資支付先前者提現，其實并無實際經營。2018年7月23日，周某、童某要求成都某網絡科技有限公司將軟件下線并刪除數據。周某、童某、吳某、劉某等人通過收集大量他人銀行卡，以POS機套現、銀行卡提現等方式轉移和非法占有“GBC”會員資金。至案發，“GBC”平臺已發展會員47層。涉及會員賬號59548個,進出資金34.08億元，其中虧損會員賬號40480個，虧損6.29億元。

裁判結果

鄭州市中級人民法院經審理認為，被告人周某、童某、吳某、劉某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，其行為均已構成集資詐騙罪。四名被告人在共同犯罪中均起主要作用，吳某、劉某作用相對較小，周某、童某主動投案，如實供述，系自首。根據犯罪事實、性質、情節和對社會的危害程度，依法判處四名被告人十五年至十三年不等有期徒刑。一審宣判后，四名被告人提起上訴。河南省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

典型意義

近年來，不法分子以新興領域私募基金、區塊鏈、虛擬幣、新能源、影視投資等為噱頭，同時采取傳銷方式非法吸收資金。本案中，周某等人以非法占有為目的，以“GBC”平臺為依托，公開向不特定人進行虛假宣傳，以不同投資額對應不同收益率為誘餌，按照傳銷組織的架構發展人員，周某等人的行為屬于通過傳銷手段向社會公眾非法集資，同時構成集資詐騙罪和組織、領導傳銷活動罪。按照司法解釋的規定，依照處罰較重的規定定罪處罰，故對周某、童某、吳某、劉某應以集資詐騙罪定罪處罰。

案例三

惠某集資詐騙案

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基本案情

2015年至2020年，被告人惠某經營南陽某實業有限公司、河南某實業有限公司等期間，在背負巨額債務、已經無法經營的情況下，支付高達20％業績獎勵費用，雇傭以周某（另案處理）為負責人的營銷團隊，在南陽市市區、周邊縣市以發放宣傳頁、舉辦講座等方式虛假宣傳某老年公寓項目，并以南陽某實業有限公司名義，采取簽訂養生養老服務合同書、約定提供優質服務、定期以現金形式支付利息、到期返還本金等手段，面向社會不特定人員吸收公眾資金。集資后用于生產經營活動資金與籌集資金規模明顯不成比例。2015年12月至2020年12月共向1769人非法集資1.25億元，案發時共1568人7383萬元未支付，造成重大損失。

裁判結果

南陽市宛城區人民法院經審理認為，被告人惠某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，其行為已構成集資詐騙罪。依法判決被告人惠某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣50萬元；責令被告人惠某退賠被害人經濟損失；公安機關查封的被告人惠某名下資產，拍賣變現后，按比例退賠被害人。一審宣判后，被告人未上訴，檢察院未抗訴，該案已生效。

典型意義

本案中，被告人利用老年人尋求養老保障的心理，在背負巨額債務、已無法經營的情況下，以虛構養老服務項目、提供優質服務、定期以現金形式支付利息、到期返還本金等手段，詐騙老年人錢財，集資后用于養老項目建設資金與籌集資金規模明顯不成比例，具有非法占有目的，人民法院以集資詐騙對被告人定罪處罰，于法有據。在此提示廣大老年人應選擇具有正規資質的養老服務機構，多與子女商量，發現犯罪分子以“養老服務”進行非法集資的，要不聽、不信、不參與，并及時向有關部門舉報。

案例四

王某非法吸收公眾存款案

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基本案情

2020年6月至案發，被告人王某在鄲城縣開設多家圖書店，以舉辦孩子成長計劃、造星計劃、圖書加盟店、托管店等活動為借口，以支付押金可以免費參加各種戶外活動、一次性繳納加盟費后每月進行分紅等手段，通過組織家長活動、在學校門口發放宣傳冊等方式向社會公開宣傳，吸收不特定對象資金，王某將吸收資金用于店面開支、返還前期客戶押金及個人消費，最終入不敷出。經統計，共計吸收1949名客戶資金466萬余元，其中331萬余元未退還。

裁判結果

鄲城縣人民法院經審理認為，被告人王某變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，情節嚴重，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。王某在提起公訴前部分退贓，減少部分損害結果發生，依法可以從輕處罰。王某到案后如實供述自己罪行且愿意接受處罰，依法可以從輕、從寬處罰。依法以非法吸收公眾存款罪判處王某有期徒刑五年，并處罰金人民幣500,000元；責令被告人王某將違法所得返還被害人。宣判后，被告人未上訴，檢察院未抗訴，該案已生效。

典型意義

隨著我國防范非法集資宣傳活動的增多，人們防騙意識增強，傳統吸收公眾存款的手段易于被廣大群眾識破。本案被告人“另辟蹊徑”，抓住父母望子成龍、望女成鳳的心理，打著“一切為了孩子”旗號，利用所謂的“造星”計劃、“天才”計劃等活動，非法吸收公眾存款，并承諾定期返還，這種包裹在教育外衣之下的非法吸收公眾存款行為極易蒙蔽父母們，讓很多家長放松警惕。本案中，教育培訓只不過是幌子，吸收資金才是其根本目的，非法吸收公眾存款對象達1949人，大部分家長未意識到所謂“計劃”是不法分子設計的誘餌。在此提示家長們要理性對待孩子成長，謹慎選擇教育咨詢類機構。