非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。現實生活中，一些不法分子會打著“金融創新”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動涉嫌通過炒作概念之名行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下特征：

  　　網絡化、跨境化明顯

　　依托互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

　　欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強

  　　利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

　　存在多種違法風險

　　不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”（炒幣升值獲利）和“動態收益”（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

　　以下是常見虛擬貨幣詐騙話術，在此提醒廣大金融消費者要理性看待虛擬貨幣，樹立正確的貨幣觀念和理財觀念。當看到、聽到如下類似話語時，要提高警惕，謹防被騙，守住錢袋子，護好幸福家：

  　　穩賺不賠xx幣，一夜暴富不是夢：不法分子利用人們“一夜暴富”的心理，以“低風險高收益”作為誘餌、聲稱可以低買高賣虛擬貨幣。

　　錢包空投糖果，親測收到xx：不法分子通過網絡釣魚，發送空投信息實施詐騙，目的是盜取受害者錢包中的資產。

　　云養xx就可獲得巨額回報：不法分子打著“云養xx”的旗號，設置典型的“躺賺”陷阱，其本質就是“互助盤”的龐氏騙局模式。

      比特幣暴富機會沒把握住，這次的NTF一定不能錯過：有不法分子打著NFT的幌子，引誘投資者入局，以此實施詐騙，或利用NFT傳銷、偽造NFT等方式，進行非法犯罪活動。

  　　元宇宙，互聯網的下一個風口：2021年被看作“元宇宙元年”，元宇宙概念被熱炒，“元宇宙課程”“元宇宙炒房”“元宇宙鏈游”層出不窮，不法分子借機打著元宇宙的旗號，實施擊鼓傳花式的金融騙局。

月收益100%，邊玩游戲邊賺錢:隨著元宇宙成為市場熱點，不法分子借機炒作“元宇宙鏈游”，揚言“玩游戲就能賺錢”，然而許多區塊鏈游戲的本質就是網頁游戲，其實質為披著鏈游外衣的龐氏騙局。

　　交易平臺正在清退大陸賬戶，請您配合我們操作:有不法分子假冒交易所平臺客服人員、公檢法機關工作人員，以“交易所清退大陸賬戶”或“賬戶異常操作”等名義，要求受害者配合“查驗資金”，實施詐騙。