以區塊鏈技術為噱頭、以比特幣等數字貨幣為交易媒介的騙局，一段時間以來層出不窮。公安部日前發布消息表示，公安機關破獲了首起以比特幣等數字貨幣為交易媒介的網絡傳銷案，涉案金額逾400億元！

消息稱，這是一個盤踞在境內外的特大跨國網絡傳銷組織，涉及參與人員200余萬人，層級關系復雜，竟然多達3000余層。

這家被查的機構名稱叫做“PlusToken平臺”，自稱是“幣圈余額寶”，打著“全球第一款區塊鏈應用”的幌子，曾于2018年、2019年期間，對外宣布提供“數字貨幣增值服務”。

事實證明，這就是一個蹭“區塊鏈”“數字貨幣”熱點的徹頭徹尾的傳銷團伙。

表面“高大上”，實際“拉人頭”

根據公安部網站發布的消息，2018年5月，犯罪嫌疑人陳某等人通過架設搭建“PlusToken平臺”并開發相關應用程序，開始從事互聯網傳銷犯罪。

該平臺以區塊鏈技術為噱頭、以比特幣等數字貨幣為交易媒介，打著提供數字貨幣增值服務的幌子，承諾高額返利，吸引廣大群眾參與。

他們內部分工明確：平臺下設技術組、市場推廣組、客服組、撥幣組，分別負責技術運維、宣傳推廣、咨詢答復和審核提幣等工作。

不管表面上是多么“先進”，具體參與形式十足是典型的傳銷拉人頭“金字塔”結構。

根據公安部通報，參與這個平臺的人員要通過上線推薦并繳納價值500美元以上的數字貨幣作為“門檻費”后，才可獲得會員資格，會員按繳納的數字貨幣價值獲得平臺自創的“Plus幣”，并按照加入順序形成上下線和層級關系。

平臺根據發展下線數量和投入資金數量，將成員分為會員、大戶、大咖、大神、創世五個等級，并按等級高低發放相應數量的“Plus幣”作為獎勵和返利。

為吸引更多人員參與，該犯罪團伙還利用互聯網大肆宣揚平臺加入方式、運行模式、獎金制度、盈利前景等內容，雇傭外籍人員冒充平臺創始人以包裝偽造其所謂的“國際平臺”“國外項目”背景，通過不定期組織會議、演唱會、旅游等線下活動為平臺宣傳造勢，甚至不惜花費重金多次在境外召開千人規模推廣大會。

現在，在其一些推廣營銷公眾號上，仍然能看到當初粉飾門面的“戰績”。例如，“參加區塊鏈峰會”“獲得年度區塊鏈影響力品牌”“會見了全球區塊鏈技術專家”等。

在“高大上”的包裝下，該平臺存續期間共發展會員200余萬人，層級關系多達3000余層，累計收取會員比特幣、以太坊幣等數字貨幣數百萬個，涉案金額達400余億元，其中大部分數字貨幣被用于發放會員“拉人頭”獎勵，還有部分被變現用于陳某等人日常開銷和個人揮霍。

2019年6月，在公安部協調組織下，該案件的專案組民警分赴柬埔寨、越南、馬來西亞等地，積極配合當地警方成功將藏匿在境外的27名主要犯罪嫌疑人抓獲歸案。

2020年3月，公安部部署全國公安機關發起集群戰役，將涉嫌傳銷犯罪的82名骨干成員全部抓獲，徹底摧毀了這一盤踞境內外的特大跨國網絡傳銷組織。

蹭熱點騙局層出不窮

2019年，人民銀行研發數字貨幣成為市場焦點；今年4月，人民銀行數字貨幣在深圳等四個城市試點測試。

然而，這一金融領域熱點成為不少投機者布局騙局的又一新“商機”?？梢园l現，2019年、2020年，披著數字貨幣“外衣”的詐騙形式多了起來。

例如，打著“數字貨幣是大勢所趨，提前購置數字貨幣資產”的理由，設置投資交易平臺轉賬；或是冒用人民銀行的名義推出“數字貨幣”進行投資；再或者是建立各種“人民銀行數字貨幣測試群”的微信群，來一步步誘導交易。

而不管形式如何“創新”，其本質是炒作“比特幣”“區塊鏈”“數字貨幣”概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實。而誘惑的關鍵點就是高收益投資回報，例如“投入1萬元可以在一定期限內得到7萬元的數字資產”。

而被騙的對象多是中老年人。幾天前，中國銀行微信公眾號就講述了這樣一個案例：

某日，一名老年客戶來到該行寧波某支行，要求辦理一張借記卡，并開通手機銀行。大堂經理依流程詢問客戶辦卡用途，客戶稱用于購買網上的產品。經進一步詢問，得知客戶是經微信朋友介紹，要通過“數字貨幣銀行”購買某產品，該產品收益率高達10%，但須先辦理一張國有銀行的借記卡，并開通手機銀行。

還有打著“央行數字貨幣最新動態”要求注冊電話，實際上是套取手機通訊錄、照片等個人信息的平臺。

現階段，我國法定數字貨幣仍處于研發測試期。針對網絡上的各種借機炒作，人民銀行曾于去年11月發布公告進行風險提示。

人民銀行表示，未發行法定數字貨幣（DC/EP），也未授權任何資產交易平臺進行交易。市場上交易“DC/EP”或“DCEP”均非法定數字貨幣，網傳法定數字貨幣推出時間均為不準確信息。網傳所謂法定數字貨幣發行，以及個別機構冒用人民銀行名義推出“DC/EP”或“DCEP”在資產交易平臺上進行交易的行為，可能涉及詐騙和傳銷，請廣大公眾提高風險意識。